Formations Assurance vie, épargne, retraite et placements

• Explorer les opportunités réglementaires, économique ou commerciales pour développer son portefeuille client.

• Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
• Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
• Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

• Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.

• Savoir reconnaitre les produits d'assurance Vie.

L’un des rôles majeurs de l’assurance vie est de transmettre un patrimoine à la personne de son choix, quelle qu’elle soit. Pour conseiller efficacement les assurés et éviter les pièges d’une désignation qui n’aurait aucun effet, il est nécessaire d’en maîtriser la définition juridique et les conséquences associées.

Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie, les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

• Connaître les différents modes de gestion et les options du contrat d’assurance vie pour optimiser sa gestion
• Améliorer la vente d’unités de compte en prenant en compte le profil d’investisseur

• Comprendre les principaux mécanismes de l’assurance vie individuelle.
• Distinguer les opérations de prévoyance des opérations d’épargne.
• Appréhender la place de l’assurance vie dans le patrimoine de l’assuré

• Comprendre la construction des contrats "complémentaire santé", prévoyance décès, invalidité et dépendance
• Comprendre les mécanismes de remboursement du régime obligatoire
• Identifier les principales garanties et les niveaux de remboursement en cas de sinistre

• Utiliser les informations recueillies pour analyser la situation du client.
• Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
• Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.