Formations Assurance vie, épargne, retraite et placements

Santé, prévoyance, accidents de la vie… les assureurs proposent de multiples produits pour prendre en charge les risques qui atteignent les personnes. Pour décrypter ces contrats, il est indispensable de maîtriser les règles qui les gouvernent et leurs mécanismes de fonctionnement.

• Explorer les opportunités réglementaires, économique ou commerciales pour développer son portefeuille client.

• Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
• Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
• Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

• Argumenter et justifier les solutions de gestion et de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.

• Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.

• Transformer les caractéristiques du produit en avantage client

L’assurance maladie est une couverture qui devient essentielle aujourd’hui, le déremboursement de nombreuses prescriptions par la Sécurité sociale étant une réalité. Aussi et afin de mieux orienter le client en fonction de ses besoins, il est primordial de maîtriser les différentes garanties ainsi que le fonctionnement des mécanismes de base des prestations en nature.

• Appliquer la réglementation propre aux contrats d’assurance vie, de prévoyance et de complémentaire santé.

• Cette formation abordera les spécificités de l'Assurance Vie et offrira une vision assez panoramique cette industrie et de son pilotage.

L’un des rôles majeurs de l’assurance vie est de transmettre un patrimoine à la personne de son choix, quelle qu’elle soit. Pour conseiller efficacement les assurés et éviter les pièges d’une désignation qui n’aurait aucun effet, il est nécessaire d’en maîtriser la définition juridique et les conséquences associées.