Formations Assurance du particulier

Une étude approfondie de la jurisprudence, du recours des tiers payeurs et de nombreux exercices chiffrés sont nécessaires afin de disposer d'une maîtrise parfaite des diverses possibilités d'indemnisation du préjudice corporel. Cette formation, agrémentée de nombreux exercices pratiques, vous permettra de perfectionner votre pratique en la matière.

• Explorer les opportunités réglementaires, économique ou commerciales pour développer son portefeuille client.

• Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
• Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
• Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

> > Je finance cette formation avec mon CPF : accès direct à mon compte formation, cliquez ici !

• Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.

Lors de la souscription d’un crédit immobilier, il est nécessaire de souscrire une assurance, appelée assurance emprunteur, qui garantit à l’organisme financier prêteur le paiement des mensualités en cas de sinistre de l’emprunteur. Les enjeux du marché de l’assurance crédit en France sont considérables, en raison de l’importance de ce marché (plus de 8 millions de Français concernés). Ce contexte de très forte concurrence est renforcé par les dispositions de la loi Lagarde de 2010. Cette formation s’adresse aux gestionnaires de contrats de prêts qui souhaitent mieux comprendre les produits assuranciels utilisés en couverture de ces contrats ainsi que les garanties qui s’y rapportent.

• Cette formation abordera les spécificités de l'Assurance Vie et offrira une vision assez panoramique cette industrie et de son pilotage.

L’un des rôles majeurs de l’assurance vie est de transmettre un patrimoine à la personne de son choix, quelle qu’elle soit. Pour conseiller efficacement les assurés et éviter les pièges d’une désignation qui n’aurait aucun effet, il est nécessaire d’en maîtriser la définition juridique et les conséquences associées.

Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie , les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

• Connaître les différents modes de gestion et les options du contrat d’assurance vie pour optimiser sa gestion
• Améliorer la vente d’unités de compte en prenant en compte le profil d’investisseur

• Comprendre les principaux mécanismes de l’assurance vie individuelle.
• Distinguer les opérations de prévoyance des opérations d’épargne.
• Appréhender la place de l’assurance vie dans le patrimoine de l’assuré