Formations Assurance du particulier

Une étude approfondie de la jurisprudence, du recours des tiers payeurs et de nombreux exercices chiffrés sont nécessaires afin de disposer d'une maîtrise parfaite des diverses possibilités d'indemnisation du préjudice corporel. Cette formation, agrémentée de nombreux exercices pratiques, vous permettra de perfectionner votre pratique en la matière.

• Connaître et maîtriser le contrat d’assurance vie afin de le proposer en solution patrimoniale de qualité
• Connaître les enjeux d’une rédaction de qualité de la clause bénéficiaire
• Connaître les limites à la liberté de choix du bénéficiaire
• Maîtriser la fiscalité de l’assurance vie et du contrat de capitalisation

• Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.

Lors de la souscription d’un crédit immobilier, il est nécessaire de souscrire une assurance, appelée assurance emprunteur, qui garantit à l’organisme financier prêteur le paiement des mensualités en cas de sinistre de l’emprunteur. Les enjeux du marché de l’assurance crédit en France sont considérables, en raison de l’importance de ce marché (plus de 8 millions de Français concernés). Ce contexte de très forte concurrence est renforcé par les dispositions de la loi Lagarde de 2010. Cette formation s’adresse aux gestionnaires de contrats de prêts qui souhaitent mieux comprendre les produits assuranciels utilisés en couverture de ces contrats ainsi que les garanties qui s’y rapportent.

L’un des rôles majeurs de l’assurance vie est de transmettre un patrimoine à la personne de son choix, quelle qu’elle soit. Pour conseiller efficacement les assurés et éviter les pièges d’une désignation qui n’aurait aucun effet, il est nécessaire d’en maîtriser la définition juridique et les conséquences associées.

• Définir les différents produits financiers
• Maîtriser les délégations de gestion sur les produits multisupports
• Gérer les mécanismes des contrats multisupports
• Comparer la fiscalité produits placements / assurance vie

Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution.

Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients.

En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie.

Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie , les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie.

Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)

• Connaître les différents modes de gestion et les options du contrat d’assurance vie pour optimiser sa gestion
• Améliorer la vente d’unités de compte en prenant en compte le profil d’investisseur

• Comprendre les principaux mécanismes de l’assurance vie individuelle.
• Distinguer les opérations de prévoyance des opérations d’épargne.
• Appréhender la place de l’assurance vie dans le patrimoine de l’assuré

Pour conseiller efficacement ses clients et gérer au mieux un contrat d’assurance en couverture de prêt, il est nécessaire de maîtriser le marché de l'assurance emprunteur, d'apprécier les opportunités offertes, les délégations d'assurance et de connaître les mécanismes des différentes garanties.