Groupe Revue Fiduciaire

Savoir établir un bilan patrimonial de A à Z

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

  • Maîtriser les techniques de diagnostic patrimonial et être en mesure de les mettre en œuvre afin d'éviter le risque contentieux.

Programme

1. Étape 1- Optimiser l’entretien patrimonial

  • Savoir soigner l’étape «découverte client » : les enjeux
  • Amorcer les questions et sujets délicats
  • Savoir identifier les objectifs du client: constitution, valorisation, optimisation, recherche de revenus complémentaires, retraite, protection de la famille, transmission
  • Savoir confronter les enjeux patrimoniaux aux objectifs et souhaits de votre client

2. Étape 2- dresser un bilan et en faire l’analyse

  • La collecte et l’audit des documents clés: une étape cruciale
  • Les chiffres clés à détenir: revenus, taux d’endettement, capacité d'épargne, biens, pression fiscale...
  • Les particularités du client chef d’entreprise
  • L’importance de la remise d’un rapport patrimonial

3. Étape 3- Formuler des solutions

  • Formuler une stratégie patrimoniale à son client en fonction de ses objectifs
  • Présenter un plan d’action à court et long terme
  • Savoir négocier avec le client et le convaincre
  • Le devoir d’information, de conseil et de mise en garde
  • L’importance des simulations chiffrées
  • Rédiger une lettre de mission et d’honoraires : pourquoi et comment ?

CAS PRATIQUE :

  • Mise en situation réelle à partir de données factuelles

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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