M2i Formation

Retraite et patrimoine

Par M2i Formation

Objectifs

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Programme

Introduction

  • Présentation de chacun
  • Attentes et objectifs visés de chaque participant
  • Présentation de la formation

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Etablir un bilan patrimonial
  • Composition du patrimoine
    • Investissement immobilier
    • Epargne classique
    • Actions et obligations
    • OPCVM
    • Assurance-vie
    • Epargne salariale
    • PERP / MADELIN
  • Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
  • Constituer une épargne
  • Comment générer des revenus supplémentaires ?
  • Faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
  • Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché
    • Banques
    • Compagnies d'assurances
    • Notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
  • Application pratique : choisir les placements appropriés

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale
    • Héritiers
    • Droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations
    • Différentes formes
    • Aspects fiscaux
    • Régime juridique
  • Démembrements et spécificités
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

Synthèse de la session

  • Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
  • Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
  • Bilan oral et évaluation à chaud

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Les compétences développées dans cette formation sont rattachées aux compétences professionnelles spécifiques à la nature des produits distribués précisées par l'article 512-8 du code des assurances.