Gereso

Retraite et patrimoine

Par Gereso

Objectifs

  • Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
  • Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
  • Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
  • Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels.
  • Connaître les différents types de placements et leurs caractéristiques.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières modifications sur la fiscalité de l’épargne.

Concevoir une stratégie patrimoniale

  • Établir un bilan patrimonial
    • composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
    • déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
  • Constituer et valoriser un capital
    • constituer une épargne
    • comment générer des revenus supplémentaires ?
    • faire croître le patrimoine
  • Préparer la transmission
    • Appliquer | Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

  • Techniques de compléments de retraite par capitalisation
  • Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
  • Placements immobiliers locatifs
  • Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
  • Risque et durée de détention de chaque produit
    • Appliquer | Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

  • Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
  • Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
    • Comprendre | Exemples d'application

Patrimoine et transmission

  • Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
  • Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
  • Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
  • Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
  • Démembrements de propriété : spécificités et avantages
  • L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
    • Appliquer | Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée

Pédagogie

  • Une présentation de tous les outils patrimoniaux disponibles en prévision de la retraite
  • Des études de cas et exercices d'application adaptés aux situations rencontrées par les participants
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

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  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
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En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :

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  • L’analyse de la situation patrimoniale
  • L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
  • Le suivi et développement de la clientèle
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