Groupe Revue Fiduciaire

Retraite et gestion de patrimoine : savoir tirer parti des dernières réformes

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

  • Maîtriser les différents régimes de retraite et les dernières réformes afin d'en tirer parti en termes de développement de son activité

Programme

1. Le système de retraite français

  • Les caractéristiques et limites du système par répartition
  • Différence avec le système par capitalisation
  • La nouvelles nécessité de préparer sa retraite: enjeux pour les professionnels de la gestion de patrimoine

2. La loi Fillon du 21/08/2003 et les dernières réformes

  • La réversion au conjoint survivant: conditions et modalités
  • Qu'est-ce-que la surcote?
  • Les rachats de cotiations : principe, formule, exemples de calcul
  • Impacts fiscaux de la loi du 10 novembre 2010 portant réforme des retraites

3. Maîtriser les différents régimes de retraite

  • Analyse comparative du système par points et par annuités
  • Principe et calcul du régime de la retraite du secteur privé: régime de base et les régimes complémentaires
  • Principe et calcul du régime de retraite des fonctionnaires
  • Les spécificités du régime de retraite des travailleurs non salariés ou indépendants

4. Préparer la retraite par capitalisation : les solutions à conseiller

  • PEP, PERP, PEA
  • Les contrats d'assurance-vie
  • Contrats de rente viagère
  • Profiter des incitations fiscales à l'investissement locatif
  • Les dispositions propres aux salariés: l'épargne salariale (le PERCO), les retraites à prestations définies, les retraites à cotisations définies
  • Les dispositifs propres aux indépendants non agricoles : l'épagne salariale et le contrat Madelin

5. Focus sur l'assurance vie

  • Tableau comparatif des différents types de contrats (les contrats multisupprts, le contrat vie universelle,...)
  • Les contours fiscaux de l'assurance-vie en cas de rachat, sortie en rente, décès du souscripteur ou du bénéficiaire

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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