Nityde

Prévention et gestion du risque opérationnel

Par Nityde

Objectifs

  • Maîtriser les différents paramètres et composantes du risque opérationnel
  • Être en mesure d’organiser la collecte des pertes opérationnelles
  • Construire une cartographie des risques
  • Connaître les fondamentaux de la construction d'une cartographie des risques opérationnels
  • Comprendre les méthodes d'évaluation
  • Etre en mesure de prévenir la survenance des risques opérationnels

Programme

1. Les principaux enjeux du risque opérationnel

  • Les risques bancaires
  • Définition du risque opérationnel et spécificité par rapport aux autres risques
  • Les différentes sources de risque opérationnel
  • La notion de risque frontière
  • Évolution du risque opérationnel dans le domaine bancaire

2. Les catégories Bâloise de risque opérationnel

  • La notion de catégorie de risque
  • Les 7 catégories de risque
  • Déclinaison opérationnelle des catégories de risque avec exemples
  • Le déclenchement du risque opérationnel : l’incident historique
  • La notion d’incident historique
  • L’importance de la déclaration d’incidents historiques par les opérationnels
  • La mise en place d’un processus de collecte des incidents opérationnels
  • Analyse et investigation d’incidents historiques : causes, responsabilités, plans d’actions,
  • Le suivi des plans d’actions incidents

Exercice : Analyse d’incident de risque opérationnel

3. La cartographie des risques opérationnels

  • Définition, rôle et objectifs
  • Méthodologie de construction : domaine / processus / code événement de risque / cotation
  • Actualisation de la cartographie des risques
  • Interprétation d’une cartographie des risques
    Exercice : Cas pratique

4. Les méthodes d’évaluation du risque opérationnel

  • Les méthodes statistiques
  • Les approches par scénarios
  • Les approches par « scorecards »

5. Les méthodes de calcul des risques opérationnels

  • La méthode de base (BIA)
  • La méthode avancée standard
  • La méthode avancée (AMA)
  • Les normes à respecter en fonction de l’approche choisie

6. Prévention du risque opérationnel

  • Les différents niveaux de contrôle
  • Les systèmes de reporting
  • Le cadre de gouvernance
  • Le corpus procédural
  • L’échange d’information et la communication entre les fonctions supports
  • Le dispositif d’alerte
  • La couverture des zones de risque

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