Groupe Revue Fiduciaire

Placements financiers : conseiller, gérer, optimiser

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

  • Maîtriser l'ensemble de la fiscalité applicable aux produits financiers afin d'en réduire l'impact fiscalChoisir l'instrument financier adapté à chaque situation patrimoniale

Programme

1. Optimiser la fiscalité de son client lors du choix du placement

  • Les placements de trésorerie courante : livret A, LEP, LDD, compte à terme et épargne-logement
  • Les placements de capitalisation :
  • Assurances-vie (et annexe : assurance-vie à bonus de fidélité, fonds eurodiversifiés) ; bons de capitalisation ; plans d'épargne en actions (PEA) ; plans d'épargne entreprise (PEE et PERCO)
  • Les comptes-titres :
  • Optimiser la gestion fiscale des moins-values ;
  • Préparer sa retraite (PERP, PREFON ; Madelin...)
  • Les placements sociétaires : les SICAV dédiées ; SCP, la SUIR...

2. Les placements sociétaires : les SICAV dédiées ; SCP, la SUIR...

  • Les titres non cotés : Les FIP, FCPI, FCPR, les SOFICA
  • Savoir conseiller son client quant aux caractéristiques de chaque support

3. La gestion d’un portefeuille

  • La responsabilité du gestionnaire
  • Le devoir d’information
  • Les clés d’une gestion « de bon père de famille »

CAS PRATIQUE :

  • Exemples de placements à conseiller dans différentes situations de clientèle

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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