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Parcours administrateurs : Module 1 – Compréhensions des enjeux de l’établissement assu...

Par Afges

Objectifs

  • Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques du secteur bancaire français.
  • Présenter les principaux acteurs du marché bancaire français.
  • Faire le lien entre le secteur bancaire et l’économie réelle.
  • Comprendre les principaux risques bancaires.
  • Comprendre les défis actuels auxquels sont exposées les banques françaises traditionnelles.
  • Présenter les principaux partenaires internes et externes de la banque.
  • Comprendre les différentes stratégies bancaires.
  • Introduire les grandes tendances stratégiques récentes.
  • Comprendre le lien entre stratégie bancaire et réglementation.

Programme

1. L'ENVIRONNEMENT RÈGLEMENTAIRE

  • Les spécificités de la gouvernance de l’établissement assujetti.
  • Les principaux acteurs de la gouvernance.
  • Le rôle du régulateur-superviseur en France (ACPR et AMF).
  • L’évolution règlementaire au niveau européen (Rôle de la BCE notamment et de l’ESMA).
  • Les éléments-clés de la supervision des établissements : rôle du Pilier II, mécanisme de SREP (Supervisory review and Examination Process).

2. LES ENJEUX DE LA COMPTABILITÉ BANCAIRE

  • Le cadre règlementaire de la comptabilité bancaire.
  • La lecture d’un bilan d’un établissement assujetti.
  • Les différents états financiers.
  • Les principaux mouvements dans le bilan et le hors bilan bancaire.
  • La compréhension du compte de résultat.
  • Les points d’attention pour l’administrateur.

3. COMPRENDRE LA GESTION DES RISQUES STRUCTURELS

  • Le rôle de l’ALM (enjeu de ILAAP – Internal Liquidity Adequacy Assessment Process)
  • Mesure du risque de liquidité.
  • Mesure du risque de taux.
  • Les évolutions Bâle III et CRD4 et les impacts en termes de stratégie.
  • Les points d’attention pour l’administrateur.

4. COMPRENDRE LES ENJEUX PRUDENTIELS À PARTIR DE L’IDENTIFICATION DES PRINCIPAUX RISQUES DE L’ASSUJETTI

  • Les exigences en capital : capital réglementaire, ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process)
  • Le risque de crédit.
  • Le risque de marché.
  • Le risque opérationnel.
  • Le risque de non-conformité.
  • Les points d’attention pour l’administrateur.

5. SAVOIR APPRÉCIER L’EFFICACITÉ DU DISPOSITIF DE MAÎTRISE DES RISQUES

  • L’organisation du dispositif de contrôle interne (contrôle périodique/permanent).
  • Les principales composantes du dispositif de contrôle de l’établissement assujetti.
  • Les liens entre cartographie des risques et contrôle interne.
  • Le pilotage du dispositif de maîtrise des risques à partir des documents fournis.
  • Les réflexes de l’administrateur quant à l’appréciation des mécanismes de surveillance et de contrôle mis en place par l’établissement.

6. THEMES OPTIONNELS

1. Le suivi du risque de crédit

  • Les composantes du risque de crédit.
  • Les méthodologies de calcul du risque de crédit.
  • Le dispositif de contrôle du risque de crédit.

2. Le suivi du risque de marché

  • L’organisation de l’activité de marché.
  • Les composantes du risque de marché.
  • La mesure du risque de marché selon les principaux instruments.
  • Les principaux modèles de calcul du risque de marché.

3. La gestion du risque opérationnel

  • Les composantes du risque opérationnel.
  • Le rôle de la collecte des pertes/incidents et de la cartographie des risques.
  • Les principaux risques opérationnels (dont les risques de non-conformité)
  • Les modalités d’appréciation des dispositifs par les administrateurs.

4. Comprendre le suivi de l’appetence au risque (Risk appetite framework RAF)

  • La notion d’appétence au risque appliquée au secteur financier.
  • La construction du risk appetite framework (RAF).
  • Le rôle de l’administrateur dans l’appréciation du RAF.

Pédagogie

  • Documentation en PowerPoint.
  • QCU, synthèses, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
  • Schémas et graphiques.
  • Références académiques.

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