Groupe Revue Fiduciaire

OPCVM et Assurance-vie

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

  • Savoir appréhender les OPCVM et leur commercialisation
  • Comprendre les particularités des contrats d’Assurance-vie en unités de comptes
  • Maîtriser la fiscalité applicable aux OPCVM

Programme

1. Qu’est-ce qu’un OPCVM ?

  • La définition
  • Les formes : la SICAV et le FCP
  • Les atouts de l’OPCVM
  • Chiffres clés et acteurs

2. Comment classer les OPCVM ?

  • Classification AMF
  • Autre classification
  • OPCVM ISR
  • Fonds de Capital Investissement
  • Fonds de placements immobiliers
  • Fonds maîtres et nourriciers
  • Fonds de fonds
  • Multigestion
  • Gestion active et gestion passive

CAS PRATIQUE :

  • Exercice pratique de classifications d’OPCVM

3. La commercialisation des OPCVM

  • Achat et vente de parts d'OPCVM
  • Valeur liquidative
  • Le coût et les frais appliqués à un OPCVM

CAS PRATIQUE :

  • Cas pratique autour d’exemples concrets d’OPCVM

4. Les aspects fiscaux des OPCVM

  • Imposition des revenus
  • Imposition des plus-values
  • Régime fiscal des OPCVM de distribution et de capitalisation
  • Cas particulier des fonds de placements immobiliers
  • Régime fiscal du PEA

5. Les OPCVM dans le cadre de l'assurance-vie

  • Choix du contrat et des supports financiers
  • Choix du mode de gestion d'un contrat multisupport
  • Analyse des supports proposés en assurance-vie
  • Fonds en euros
  • Unités de compte
  • Modes de gestion
  • Gestion par profil - Détermination du profil d’investisseur
  • Gestion personnelle
  • Lissage des investissements
  • Outils de gestion
  • Rendements

• Taux

CAS PRATIQUE :

  • Exercice de mise en pratique : définir le profil investisseur de son interlocuteur afin de proposer une allocation d’actifs adaptée

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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