Ifpass

MAITRISER LES CONTRATS D'ASSURANCE VIE MULTISUPPORTS

Par Ifpass

Objectifs

  • Argumenter et justifier les solutions de gestion et de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.

Programme

Présenter les produits (supports) financiers

  • Valeurs mobilières
  • OPCVM
  • SCPI
  • Support eurocroissance
  • ESG

Comprendre les différents types de gestion

  • Gestion déléguée
  • Gestion personnelle
  • Gestion profilée
  • Options de gestion (stop loss, etc.)

Maîtriser les mécanismes durant la vie du contrat

  • Arbitrage
  • Rachat partiel
  • Rachat total
  • Avance
  • Clause bénéficiaire

Appréhender la fiscalité

  • Fiscalité des placements financiers
  • Fiscalité assurance vie (en cas de vie, en cas de décès)
  • Droits de mutation
  • SCPI et IFI
  • Fiscalité pour les non-résidents fiscaux (en cas de vie et en cas de décès)

Pédagogie

  • A l’aide d’exemples, les différents types de gestion sur les contrats multisupports sont analysés en groupe.
  • Les cas pratiques portent notamment sur les calculs d’abattements, la part nette taxable et les droits à payer sur les successions.
  • L’ensemble des actes de gestion de la vie du contrat est présenté.
  • L’environnement fiscal est décortiqué.

Formations de la même catégories (5)

EFE
Assurances de personnesPar EFE

Santé, prévoyance, accidents de la vie… les assureurs proposent de multiples produits pour prendre en charge les risques qui atteignent les personnes. Pour décrypter ces contrats, il est indispensable de maîtriser les règles qui les gouvernent et leurs mécanismes de fonctionnement.

Ifpass
Patrimoine privé : techniques de transmission (voie contractuelle)Par Ifpass
  • Explorer les opportunités réglementaires, économique ou commerciales pour développer son portefeuille client.
Ifpass
Conseiller assurance vie individuellePar Ifpass
  • Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
  • Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
  • Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
  • Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
  • Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.
Ifpass
Assurance dépendancePar Ifpass
  • Argumenter et justifier les solutions de gestion et de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.

inter@ifpass.fr

Ifpass
Assurance vie et démembrementPar Ifpass
  • Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.