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MAITRISER LES CONTRATS D'ASSURANCE VIE MULTISUPPORTS

Par Ifpass

Objectifs

  • Argumenter et justifier les solutions de gestion et de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.

Programme

Présenter les produits (supports) financiers

  • Valeurs mobilières
  • OPCVM
  • SCPI
  • Support eurocroissance
  • ESG

Comprendre les différents types de gestion

  • Gestion déléguée
  • Gestion personnelle
  • Gestion profilée
  • Options de gestion (stop loss, etc.)

Maîtriser les mécanismes durant la vie du contrat

  • Arbitrage
  • Rachat partiel
  • Rachat total
  • Avance
  • Clause bénéficiaire

Appréhender la fiscalité

  • Fiscalité des placements financiers
  • Fiscalité assurance vie (en cas de vie, en cas de décès)
  • Droits de mutation
  • SCPI et IFI
  • Fiscalité pour les non-résidents fiscaux (en cas de vie et en cas de décès)

Pédagogie

  • A l’aide d’exemples, les différents types de gestion sur les contrats multisupports sont analysés en groupe.
  • Les cas pratiques portent notamment sur les calculs d’abattements, la part nette taxable et les droits à payer sur les successions.
  • L’ensemble des actes de gestion de la vie du contrat est présenté.
  • L’environnement fiscal est décortiqué.

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  • Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
  • Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
  • Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
  • Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.
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