Lutter efficacement contre le blanchiment d'argent
Par OrsysObjectifs
- Maîtriser le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment d'argent
- Identifier l'ensemble des facteurs de risque de blanchiment
- Construire un dispositif de lutte contre le blanchiment
- Remplir le formulaire de déclaration de soupçon avec l'analyse de risque
Programme
Définir les notions du blanchiment d'argent.
- Techniques, ampleur et conséquences économiques du blanchiment.
- Financement du terrorisme et embargos financiers. Personnes Politiquement Exposées (PPE) et corruption.
- Fraude fiscale et places financières sensibles : focus FATCA versus CRS (Common Reporting Standard).
- Principaux scandales : cas Panama Papers, cas Lafarge/Daesh, cas BNPP, cas UBS, cas Google.
- Sanctions des banques et évolution du cadre international depuis 1991.
- Acteurs et régulateurs concernés. Normes internationales (recommandations du GAFI, directive 2006/70/CE).
- Droit applicable en France : transposition des directives anti-blanchiment, loi Sapin II.
- Statut et le fonctionnement de TRACFIN.
Travaux pratiques
Cartographier les paradis fiscaux, techniques de fraude et évasion fiscale. Analyser un montage financier "suspect".
Identifier et classifier les risques
- Approche par les risques.
- Clients et types d'opérations à surveiller.
- Principe Know Your Customer (KYC) et 3ème directive anti-blanchiment.
- Clients suspects : profils et typologie.
- Adaptation du niveau de vigilance aux opérations.
Travaux pratiques
Détecter les risques de fraude dans les opérations complexes.
Construire et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment
- Choix lors de la mise en place d'un dispositif, contrôles manuels et/ou automatisés.
- Définition des procédures internes.
- Dispositifs de conservation et de traçabilité.
- Détection et surveillance : les indicateurs d'alerte.
- Dysfonctionnements et actions correctrices.
- Techniques d'investigation.
- Coopération entre la banque et les autorités.
Travaux pratiques
Mettre en place une procédure de contrôle pour l'ouverture de compte.
Déclarer un soupçon et prévenir des sanctions
- Déclaration de soupçon automatisée et ses conséquences.
- Communication sur les informations relatives à une déclaration de soupçon.
- Types de sanctions.
- Périmètre de la responsabilité du banquier.
- Risques encourus : image, sanctions professionnelles, administratives et pénales.
- Panorama du cadre de contrôle ACPR.
Exemple
Exemples de manquement aux obligations de prévention et de sanctions appliquées aux grandes banques.Rappel à l’ordre de l’ACPR dans le cadre de la DDA.
Pédagogie
Pédagogie active basée sur des exercices, des étude de cas, des exemples, des échanges et une évaluation tout au long de la formation.
Définir les notions du blanchiment d'argent.
- Techniques, ampleur et conséquences économiques du blanchiment.
- Financement du terrorisme et embargos financiers. Personnes Politiquement Exposées (PPE) et corruption.
- Fraude fiscale et places financières sensibles : focus FATCA versus CRS (Common Reporting Standard).
- Principaux scandales : cas Panama Papers, cas Lafarge/Daesh, cas BNPP, cas UBS, cas Google.
- Sanctions des banques et évolution du cadre international depuis 1991.
- Acteurs et régulateurs concernés. Normes internationales (recommandations du GAFI, directive 2006/70/CE).
- Droit applicable en France : transposition des directives anti-blanchiment, loi Sapin II.
- Statut et le fonctionnement de TRACFIN.
Travaux pratiques
Cartographier les paradis fiscaux, techniques de fraude et évasion fiscale. Analyser un montage financier "suspect".
Identifier et classifier les risques
- Approche par les risques.
- Clients et types d'opérations à surveiller.
- Principe Know Your Customer (KYC) et 3ème directive anti-blanchiment.
- Clients suspects : profils et typologie.
- Adaptation du niveau de vigilance aux opérations.
Travaux pratiques
Détecter les risques de fraude dans les opérations complexes.
Construire et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment
- Choix lors de la mise en place d'un dispositif, contrôles manuels et/ou automatisés.
- Définition des procédures internes.
- Dispositifs de conservation et de traçabilité.
- Détection et surveillance : les indicateurs d'alerte.
- Dysfonctionnements et actions correctrices.
- Techniques d'investigation.
- Coopération entre la banque et les autorités.
Travaux pratiques
Mettre en place une procédure de contrôle pour l'ouverture de compte.
Déclarer un soupçon et prévenir des sanctions
- Déclaration de soupçon automatisée et ses conséquences.
- Communication sur les informations relatives à une déclaration de soupçon.
- Types de sanctions.
- Périmètre de la responsabilité du banquier.
- Risques encourus : image, sanctions professionnelles, administratives et pénales.
- Panorama du cadre de contrôle ACPR.
Exemple
Exemples de manquement aux obligations de prévention et de sanctions appliquées aux grandes banques.Rappel à l’ordre de l’ACPR dans le cadre de la DDA.
Imprimer
Envoyer
Envoyer la page à :
Formations de la même catégories (5)
Abus de marché : construire un dispositif adaptéPar Bärchen Formation
- Maîtriser les obligations des établissements de crédits et financiers en matière d'abus de marché
- Comprendre les objectifs et conséquences de la réglementation MAR
- Savoir détecter les principaux types d'abus de marchés
- Mettre en place et savoir évaluer un dispositif MAR
Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF
La réforme Solvabilité 2Par Les Echos Formation
- Définir les étapes concrètes à franchir avant 2016 pour être conforme aux exigences de la réforme Solvabilité II
- Anticiper les conséquences de la réforme sur les pratiques et les outils de gestion des risques dans l’Assurance
- Analyser l’intérêt et organiser la mise en place d’un modèle interne
- Disposer de retours d’expérience et de bonnes pratiques de place
Panorama des mesures réponses de l’EBA à la crise COVID -19Par Afges
- Avoir une vision d’ensemble des mesures réponses de l’EBA à la crise covid -19cquérir une compréhension d’ensemble de l’essentiel du dispositif Bâle III.
- Connaitre les conditions d’application, le calendrier d’implémentation de ces mesures.
- Situer les enjeux et les impacts de ces mesures.
- Avoir un aperçu de la feuille de route d’implémentation.
Les fondamentaux du droit bancairePar Francis Lefebvre Formation
Approche juridique de l'encadrement des activités bancaires et financières en France
Analyse des sanctions des régulateursPar Bärchen Formation
- Comprendre le rôle et l'organisation de l'ACPR
- Maîtriser la cartographie des risques de non-conformité
- Savoir mettre en place un dispositif de risques et conformité des PSI
