Ifpass

LICENCE PROFESSIONNELLE Chargé de clientèle Assurances - Formation continue

Par Ifpass

Objectifs

  • Renforcer les connaissances techniques sur les notions juridiques, fiscales et règlementaires de l'assurance
  • Renforcer les techniques d’assurances – biens et vie
  • Renforcer les techniques de commercialisation
  • Devenir un expert de la relation client

Former en un an des personnes en charge de :

  • La relation client (collaborateur d’agent, chargé de portefeuille),
  • La négociation en assurance (chargé de clientèle)
  • Les activités transversales (communication, marketing, etc.) nécessitant la maîtrise du besoin client et la maîtrise des techniques d’assurances.

L’Université Paris 13 et l’IFPASS proposent, en partenariat, une Licence professionnelle Chargé de clientèle assurances.
Alliant expertise de la relation client et maîtrise de l’ensemble des produits d’assurance (particuliers et professionnels), elle prépare aux métiers de Conseiller en assurance, Animateur des ventes, Chargé de clientèle, Collaborateur dans une agence ou chez un courtier….

Programme

Unité 1 : Environnement de l’activité d’assurance

  • 1A Environnement de l’activité d’assurance
    • Situer l’importance de l’industrie de l’assurance dans l’économie
    • Identifier et caractériser les porteurs de risques (organismes habilités) et mettre en évidence la multiplicité des acteurs sur le marché de l’assurance
    • Différencier et caractériser les acteurs de la distribution de l’assurance
    • Caractériser l’organisation de la profession
    • Cerner l’organisation du contrôle de l’activité d’assurance
  • 1B Concepts fondamentaux,
    • Caractériser l’opération d’assurance
    • Différencier les modes de gestion des cotisations et les prestations d’assurance
    • Dissocier les techniques de division du risque
    • Mettre en évidence les impératifs d’une gestion prudentielle
    • Cerner le fonctionnement des entreprises d’assurance
    • Analyser les indicateurs de la santé financière de l’entreprise d’assurance
    • Mettre en œuvre les mesures réglementaires en cas de cessation d’activité
  • 1C Environnement du client (particuliers et professionnels)
    • Identifier et caractériser les régimes matrimoniaux et leurs incidences sur la transmission du patrimoine,
    • Prendre en compte les règles successorales afin d’utiliser l’assurance vie comme outil de la gestion de patrimoine,
    • Mettre en exergue les faiblesses des régimes sociaux,
    • Maîtriser les notions fiscales afin de mesurer l’impact fiscal sur le patrimoine et les motivations de souscription du client,
    • Distinguer les placements concurrentiels et les actifs, supports des cotisations,
    • Elaborer le bilan patrimonial du particulier,
    • Analyser les comptes et la situation fiscale du TNS, de la TPE pour élaborer une solution assurantielle
    • Appréhender la comptabilité et la fiscalité de l’entité professionnelle

Unité 2 : Pratique de l’activité d’assurance

  • 2A – Les assurances des particuliers
    • Identifier et caractériser les produits d’assurance permettant la mise en oeuvre d’une solution client (protection du patrimoine, assurance vie, protection des personnes)
    • Identifier et caractériser les services complémentaires proposés par les assureurs
    • Différencier les différents acteurs intervenant dans les services associés
    • Proposer et apporter un service au client en complément des réponses assurantielles
    • Aider le client à choisir le financement le plus adapté à sa situation
  • 2B – les Assurances des professionnels
    • Identifier les besoins des entreprises
    • Adapter les garanties aux spécificités des professionnels
    • Mettre en œuvre les moyens de prévention nécessaires
    • Répondre aux besoins de protection des personnes au sein de l’entreprise
  • 2C – Les obligations d’information et le devoir de conseil
    • Respecter les obligations d’informations et le devoir de conseil
    • Identifier les conditions de formation du contrat
    • Caractériser les conditions de résiliation du contrat
    • Appliquer les clauses du contrat
    • Différencier et mettre en œuvre les obligations des parties

Unité 3 : Commercialisation de l’assurance

  • 3A – La mercatique appliquée à l’assurance
    • Déterminer et analyser l’environnement de l’entreprise, de l’action commerciale
    • Utiliser la communication média dans la relation client
    • Caractériser la clientèle
    • Adapter l’offre, situer son action dans la stratégie commerciale
    • Maîtriser l’offre globale
    • Utiliser les promotions de vente pour mettre en place le PAC
    • Créer et utiliser les outils de communication hors média (publipostages, téléphone,…)
  • 3B – La Relation client
    • Prendre en compte les notions d’image personnelle et professionnelle, de marqueurs sociaux
    • Intégrer les techniques d’improvisation, de créativité et les différents registres de langage
    • Se connaître soi-même pour accroître l’efficacité relationnelle grâce à une meilleure compréhension de ses potentialités et des sources de blocage
    • Identifier les facteurs relationnels
    • Prendre en compte l’autre
    • Gérer un planning, gérer les priorités
    • Respecter les étapes de l’entretien de vente,
    • Maîtriser les techniques de questionnement
    • 9. Découvrir le client et le convaincre
    • 10. Analyser les besoins complexes et enjeux élevés d’une vente en B to B
    • 11. Adapter son savoir-faire et savoir être en B to B
    • 12. Promouvoir des solutions à forte valeur ajoutée
    • 13. Organiser, programmer, vivre et mesurer son action de prospection
    • 14. Communiquer en anglais
    • 15. Savoir rédiger des écrits professionnels
  • 3C – Le management de l’équipe commerciale
    • Situer son action,
    • Identifier les compétences nécessaires
    • Cerner les enjeux du management
    • Situer la structure commerciale par rapport à la concurrence
    • Identifier et mettre en œuvre les outils du management
    • Différencier les composantes de la rémunération
    • Mettre en œuvre l’évaluation des commerciaux et de leur action
    • Evaluer les résultats des campagnes de prospection
    • 9. Favoriser la communication, la collecte et le retour d’informations

Unité 4 : unité professionnelle

  • Cas client
    • Analyser le besoin d’un client
    • Apporter une réponse adaptée et argumentée
  • Cas développement
    • Développer la stratégie commerciale et marketing d’une entreprise
    • Argumenter les choix opérés pour répondre à la demande de l’entreprise
  • Rapport d’activité
    • Analyser et problématiser son activité professionnelle
    • Organiser une démarche réflexive personnelle
    • Mener un travail sur le long terme
    • Travailler en autonomie
  • Projet tuteuré
    • Travailler en équipe
    • Identifier un besoin, construire un projet
    • Adopter une démarche projet

Pédagogie

  • Une formation alliant techniques et commerciale
  • Une formation axée sur la connaissance client
  • Une formation professionnalisante

Formations de la même catégories (5)

Tanit Formation
Conseil en évolution professionnelle : ancrer son savoir faire relationnelPar Tanit Formation

Ce module s'inscrit dans un cycle de formation sur 12 jours (EV14) mais peut être suivi individuellement.

Orsys
Hotline, optimiser le traitement des incidentsPar Orsys

Comment bien communiquer pour traiter un incident et maintenir une relation client de qualité ? Cette formation vous propose les bonnes pratiques pour gérer l'émotionnel lors de l'accueil téléphonique, savoir questionner et anticiper, déjouer l'agressivité et le stress et entretenir une relation de confiance.

CFPB
PASS OMNICANAL : Les nouvelles dimensions de la relation clientPar CFPB

Sous l’impulsion des évolutions technologiques, des changements dans les attentes et usages des clients, de l’émergence de nouveaux environnements digitaux, les banques évoluent et le métier de conseiller se transforme.

Le Pass Omnicanal accompagne le nécessaire changement de posture du conseiller dans l’exercice de son métier en environnement phygital.

Tanit Formation
Traiter et exploiter les réclamationsPar Tanit Formation

Une réclamation bien traitée, c'est le gage d'une relation client consolidée.
Il va s'agir de comprendre le sens de la réclamation, de l'utiliser comme une source d'amélioration et de rétablir ainsi le niveau de qualité de service attendu.
Vous pourrez compléter cette formation avec "traiter les réclamations à l'écrit"

Capite Corpus
Gérer les clients difficiles au téléphonePar Capite Corpus

Le téléphone est un outil incontournable de la relation client. Il participe parfois au processus commercial en amont et souvent à l'après-vente en aval, sous toutes ses formes : hotline technique, facturation, comptabilité, logistique... Bref, les motifs d'entrée en relation avec une personne au téléphone sont nombreux !

Et même si la plupart des appels se passent bien, il est tout de même des situations dans lesquelles l'interlocuteur peut être agressif, impatient, de mauvaise foi ou tout simplement bavard... Que faire dans ces situations délicates pour maintenir la relation et s'affirmer tout en restant professionnel ? Avec ses 6 objectifs opérationnels complètement appliqués au téléphone et à ses particularités, cette formation gestion des clients difficiles au téléphone vous préparera à faire face à un panel de situations rencontrées au quotidien...