Groupe Revue Fiduciaire

Les méthodes du diagnostic patrimonial

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

  • Savoir établir un diagnostic patrimonial pragmatique et objectif
  • Savoir trouver les solutions patrimoniales les plus adaptées au client
  • Savoir proposer et argumenter ses propositions commerciales

Programme

1. Les dispositions AMF

2. Avant d’établir un diagnostic patrimonial

  • Savoir lister les informations nécessaires à la bonne connaissance de la situation patrimoniale du client
  • Savoir rendre exploitables les informations recueillies sur le client
  • Lister les motivations et les craintes du client, les hiérarchiser pour les organiser dans le temps
  • Comparer la situation patrimoniale existante du client avec ses motivations
  • Établir un diagnostic pertinent et qui respecte les motivations du client

3. Faire le diagnostic et définir les solutions patrimoniales

  • Chercher les solutions conformes aux besoins et aux moyens financiers du client en partenariat avec les professionnels (notaire, avocat, comptable, banque...) , savoir hiérarchiser les solutions....
  • Savoir chiffrer les coûts et bénéfices des solutions proposées

4. Savoir proposer et «vendre» ses solutions au client

  • Argumenter les solutions à partir des motivations exprimées initialement
  • Savoir présenter au client une étude comparative de la situation patrimoniale présente et celle escomptée
  • Obtenir l’adhésion du client
  • Programmer la relation dans le temps

CAS PRATIQUE :

  • Les participants travailleront sur des cas concrets «terrain» pour appliquer les acquis de la formation

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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