First Finance

Les fondamentaux des mécanismes retraites

Par First Finance

Objectifs

  • Connaître les mécanismes des retraites par répartition afin de cerner, dans leur ensemble, les besoins de la clientèle
  • Comprendre l’articulation de ces régimes avec les régimes de capitalisation pour pouvoir dialoguer et répondre aux questions
  • Mieux argumenter pour vendre des produits complémentaires d’assurances

Programme

​Introduction

  • Les mécanismes de la répartition et de la capitalisation
  • Les problèmes actuels et à venir des revenus de retraite par répartition
  • Les nécessités d’épargne
    • L’accroissement de l’espérance de vie
    • La dépendance
    • Les successions

Les régimes de retraite par répartition

​Les régimes de retraites obligatoires des salariés

  • L’assurance vieillesse des salariés (Régime Général Sécurité Sociale)
    • Validation des droits
    • Calcul de la pension
    • Minimum vieillesse
    • Allocation supplémentaire du FNS
    • Reversion

​Les régimes obligatoires de retraites complémentaires

  • ARRCO
    • Les cotisations
    • Calcul de la retraite
    • Reversion
  • AGIRC
    • Les bénéficiaires
    • Les cotisations
    • Calcul de la retraite
    • Réversion

Les réversions

​Les régimes spéciaux ou particuliers

  • Quelques régimes spéciaux
  • Régime de l’IRCANTEC

​Les régimes des Travailleurs Non Salariés (TNS)

  • Artisans
  • Professions libérales
  • Commerçants et Industriels
  • Exploitants agricoles
  • Les régimes de base
  • Les régimes complémentaires
  • L’allocation supplémentaire du FNS
  • La réversion

​Présentation des revenus de retraite par capitalisation

Ce chapitre ne sera pas développé mais seulement traité à partir de documents de synthèse permettant aux stagiaires d’acquérir une vision globale des principales sources de revenus des retraités.

  • ​L’épargne d’entreprise
    • La participation
    • L’intéressement
    • Le Plan d’Epargne d’Entreprise
    • Le plan de souscription d’actions
  • La retraite dans l’entreprise et indemnités de fin de carrière
    • Articles 82 – 83 – 39 du CGI – PERCO
  • L’épargne individuelle du particulier ou de l’entrepreneur

Pédagogie

  • Approche générale de la structure des retraites
  • Exposés didactiques concrétisés par de nombreux exemples simples
  • Entraînements avec utilisation de la documentation et des documents de synthèse distribués durant le stage

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  • Connaître les conditions d'ouverture de droits et les modalités de calcul des pensions
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