Gereso

Les fondamentaux des assurances dommages et responsabilité civile

Par Gereso

Objectifs

  • Faire le lien entre risques et patrimoine : assurer au "juste nécessaire".
  • Analyser les garanties pour être en capacité de souscrire un risque dommage.
  • Mieux gérer son contrat : sinistres, modification de risque...
  • Identifier les responsabilités pouvant être mises en jeu.
  • Maîtriser les principes élémentaires de gestion d'un risque pour mieux assurer les événements à charge de l'assureur.

Programme

Cette formation « DDA compatible » répond à la nouvelle obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019.

Les fondements d'une opération d'assurance

  • Le risque
    • criticité et probabilité - nature de la cotisation d'assurance
    • cycle inversé de l'assurance - anti sélection, fausse déclaration - licéité de la garantie
  • Économie d'une opération d'assurance
    • ratio s/p, ratio combiné - prime pure et prime commerciale
    • taxes fiscales et parafiscales - principe indemnitaire et garantie forfaitaire
  • Le véhicule juridique
    • le contrat d'assurance - information et sincérité réciproques – l'asymétrie d'information
    • durée du contrat et durée de la garantie - paiement de la prime
    • Appliquer | Cas pratique : peut-on tout assurer ?
  • Les acteurs et leurs obligations
    • le fabricant - les différents canaux de distribution
    • réassureurs, gestionnaires, experts et autres - conventions entre assureurs

Les mécaniques de la garantie

  • Valeur assurée, valeur à neuf, valeur conventionnelle
    • premier risque - plafonds de garantie, reconstitution de garantie
    • franchise, intérêt et gestion - risques de fréquence et risques d'intensité
    • Appliquer | Cas pratique : définir un schéma de garantie
  • Durée de la garantie
    • prise de garantie différée - garantie subséquente
    • défaut de paiement de la prime - défaut d'appel de prime

Assurance contre l'incendie

  • Risques garantis
  • Dommages garantis

Assurance des autres Dommages Aux Biens (DAB)

  • Dégâts des eaux - Vol - Autres dommages
  • Risques financiers

Assurance de la responsabilité : fondamentaux et tendances actuelles

  • Notions de droit de la responsabilité
    • réparation du préjudice, fondement de la responsabilité
    • une nouvelle fonction préventive de la Responsabilité Civile (RC) ?
    • préjudice constaté, prévention, précaution ? Préjudice et amende civile
    • Responsabilité Civile, délictuelle ou contractuelle - responsabilité pénale ou disciplinaire
    • régimes spécifiques de responsabilité
  • Garantir la responsabilité
    • RC chef de famille - RC auto
    • dommages matériels et corporels - dommages matériels et immatériels consécutifs ou non
    • RC exploitation - RC produits - RC professionnelle
    • responsabilité des mandataires sociaux
  • Aperçus sur les régimes spécifiques de responsabilité

Principes élémentaires de gestion du risque

  • Coût de la cession du risque - Rétention du risque : comment ?
  • Investir dans la prévention - Autres systèmes de financement du risque
    • Appliquer | Cas pratique : l'entreprise "Au bon bonbon"

Pédagogie

  • Un incontournable de la capacité en assurance
  • L'expertise de l'intervenant, ancien courtier en assurance ayant eu une expérience en compagnie en tant que concepteur et tarificateur
  • Une formation, très pratique, suivie d'exemples dans tous les domaines de couverture
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

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