Gereso

Les fondamentaux de l'assurance Vie

Par Gereso

Objectifs

  • Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
  • Connaître l’environnement fiscal du contrat d’assurance et maîtriser quelques spécificités.
  • Distinguer les différents types de contrats d’assurance vie.
  • Relier les principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
  • Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.

Programme

Cette formation « DDA compatible » répond à la nouvelle obligation de formation, dans le cadre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA), entrée en vigueur le 23 février 2019. Compétences visées par l'arrêté du 26 septembre 2018 : maitriser l'assurance-vie, la capitalisation Le programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les dernières nouveautés : la directive MIF2 modifie le devoir de conseil du conseiller et oblige l'intermédiaire à transmettre plus d'information sur la nature du produit ainsi que sur le mode de distribution

L’environnement réglementaire de l’assurance vie

  • Intégrer la typologie des contrats en cas de vie
  • Distinguer les contrats en cas de décès
  • Comprendre les notions de capitalisation et de répartition
    • Comprendre | Illustration : mutualisation du risque et sélection

Définir le contrat d’assurance et connaitre les intervenants au contrat et leurs rôles

  • Connaître les différents types de contrats d’assurance-vie
  • Préciser les différents types de garanties associées
    • la Contre d'assurance-décès
    • les garanties complémentaires

Maitriser l'environnement et les mécanismes des contrats d’assurance vie

  • En Euro, en unité de compte (UC) : le porteur du risque et fonctionnement du contrat
  • Identifier les actes possibles en cours de vie du contrat :
    • le rachat, l'arbitrage, l'avance…
    • les possibilités d’usage d’une prestation décès : réemploi, transformation …
    • Appliquer | Conseiller le bon contrat pour le bon profil client

Les aspects fiscaux

  • Assurance en cas de vie
    • assiette fiscale et taxation
    • plus value
    • rentes viagères
  • Assurance en cas de décès
    • exonération et limites fiscales Art.757b et 990i
  • L'exception fiscale
    • handicap et survie
    • Appliquer | Cas pratiques dans chaque situation : se projeter sur les avantages fiscaux des différentes solutions

Pédagogie

  • Une formation indispensable pour construire son discours sur des bases techniques solides et passer du langage « technique » au langage courant
  • Le regard averti d'un professionnel ayant pratiqué au sein de compagnies d'assurance
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

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  • Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
  • Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
  • Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
  • Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
  • Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

Je finance cette formation avec mon CPF : accès direct à mon compte formation, cliquez ici !

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