Les fondamentaux de l'assurance pour non spécialistes
Par OrsysObjectifs
- Appréhender le secteur des assurances et son fonctionnement
- Identifier le vocabulaire, les devoirs et les obligations des assureurs
- Comprendre les aspects juridiques et techniques des opérations d'assurance
- Maîtriser les principaux éléments de la lutte contre le blanchiment
Programme
Appréhender le secteur de l'assurance
- L'environnement et les principaux acteurs du secteur de l'assurance.
- Le marché européen de l'assurance.
- Les différentes formes d'entreprise.
- L'agrément, le retrait, le transfert et la liquidation.
- Les réseaux de distribution des produits d'assurance et le rôle des banques de réseau.
Exercice
Réflexion collective et quiz interactif.
Identifier les fondements de l'assurance
- La notion d'assurance et les aléas.
- Le cadre juridique de l'assurance.
- La définition d'une opération d'assurance.
- Les bases techniques et les mécanismes juridiques.
- La détermination de la prime et de la cotisation.
Exercice
Quiz sur les fondements de l'assurance.
Maîtriser le vocabulaire et les différentes catégories d'assurance
- L'assurance des personnes et l'assurance des biens.
- Les bases et le vocabulaire indispensable du contrat d'assurance de personnes et de biens.
- Les assurances individuelles et collectives.
- Les assurances obligatoires et facultatives.
- Les assurances indemnitaires et forfaitaires.
- Les assurances en répartition et en capitalisation.
Travaux pratiques
Quiz sur les différents produits d'assurance.
Comprendre l'intermédiation
- Le champ d'application de la réglementation de l'intermédiation.
- Les 5 piliers de la Directive sur la distribution d'assurance (DDA).
- Les différentes catégories d'intervenants et les conditions d'accès et d'exercice.
- La responsabilité des intermédiaires.
Exercice
Quiz sur l'intermédiation.Etude de cas sur l’impact de la DDA sur l’intermédiation
Gérer la relation client
- Les informations à donner au client, le conseil adapté, la formalisation et le suivi du client.
- La survenance et la gestion de l'événement garanti.
- La protection du consommateur.
- L’IPID, Insurance Product Information Document
- Les modes de règlement des litiges.
- La déontologie.
Etude de cas
Echanges sur des situations client données.
Lutter contre le blanchiment
- Les exigences de conformité de l’ACPR.
- La définition et le contexte juridique de la lutte contre le blanchiment.
- La vérification d'identité.
- La déclaration de soupçon.
- Les procédures internes et leur application.
Réflexion collective
Echanges sur des situations vécues et retours d'expérience.
Pédagogie
Apports théoriques et exercices pratiques, quiz et étude de cas.
Pédagogie active basée sur des échanges, des cas pratiques et des mises en situation.
Appréhender le secteur de l'assurance
- L'environnement et les principaux acteurs du secteur de l'assurance.
- Le marché européen de l'assurance.
- Les différentes formes d'entreprise.
- L'agrément, le retrait, le transfert et la liquidation.
- Les réseaux de distribution des produits d'assurance et le rôle des banques de réseau.
Exercice
Réflexion collective et quiz interactif.
Identifier les fondements de l'assurance
- La notion d'assurance et les aléas.
- Le cadre juridique de l'assurance.
- La définition d'une opération d'assurance.
- Les bases techniques et les mécanismes juridiques.
- La détermination de la prime et de la cotisation.
Exercice
Quiz sur les fondements de l'assurance.
Maîtriser le vocabulaire et les différentes catégories d'assurance
- L'assurance des personnes et l'assurance des biens.
- Les bases et le vocabulaire indispensable du contrat d'assurance de personnes et de biens.
- Les assurances individuelles et collectives.
- Les assurances obligatoires et facultatives.
- Les assurances indemnitaires et forfaitaires.
- Les assurances en répartition et en capitalisation.
Travaux pratiques
Quiz sur les différents produits d'assurance.
Comprendre l'intermédiation
- Le champ d'application de la réglementation de l'intermédiation.
- Les 5 piliers de la Directive sur la distribution d'assurance (DDA).
- Les différentes catégories d'intervenants et les conditions d'accès et d'exercice.
- La responsabilité des intermédiaires.
Exercice
Quiz sur l'intermédiation.Etude de cas sur l’impact de la DDA sur l’intermédiation
Gérer la relation client
- Les informations à donner au client, le conseil adapté, la formalisation et le suivi du client.
- La survenance et la gestion de l'événement garanti.
- La protection du consommateur.
- L’IPID, Insurance Product Information Document
- Les modes de règlement des litiges.
- La déontologie.
Etude de cas
Echanges sur des situations client données.
Lutter contre le blanchiment
- Les exigences de conformité de l’ACPR.
- La définition et le contexte juridique de la lutte contre le blanchiment.
- La vérification d'identité.
- La déclaration de soupçon.
- Les procédures internes et leur application.
Réflexion collective
Echanges sur des situations vécues et retours d'expérience.
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L'activité d'assurance de personnes génère d'importants chiffres d'affaires, notamment en matière d'assurance-vie. Les types d'assurances de personnes sont multiples (assurance complémentaire santé, assurance-vie, assurance dépendance, assurance de loisirs, assurance des accidents corporels, épargne retraite, etc.) et les contrats aussi différents qu'il existe de situations personnelles et de personnes à protéger.
L'assurance de personnes comporte une multitude de produits couvrant à la fois l'assurance vie et les assurances santé (accidents, maladie). Q'uil s'agisse de l'assurance vie, de la complémentaire santé, de l'assurance emprunteur ou de la garantie dépendance, chacun de ces produits présente des avantages et des spécificités qu'il convient de maîtriser afin de pouvoir proposer des solutions d'assurance adaptées au profil et aux besoins de chaque client.
Les juristes en droit des assurances doivent savoir analyser les évolutions réglementaires, maîtriser les principes juridiques de formalisation et d’exécution d’un contrat d’assurance. C’est pourquoi cette spécialisation passe par la découverte de l’environnement de l’assurance, l’apprentissage des règles de souscription et la gestion des sinistres.
- Approfondir les principales notions du contrat d'assurance
- Comprendre les enjeux de la lutte contre la fraude à l'assurance
- Connaître les différents régimes de déclaration
- Identifier les mécanismes de fonctionnement de l’assurance.
Mesurer l’importance du secteur de l’assurance.
Situer son organisation et estimer ses évolutions.
Examiner les évolutions du secteur.
