Nityde

Les fondamentaux de la gestion de patrimoine

Par Nityde

Objectifs

  • Acquérir les connaissances juridiques et fiscales
  • Identifier les reponsabilités inhérentes à la fonction
  • Savoir conduire un audit patrimonial

Programme

1. Mener un audit patrimonial

  • Mener un audit patrimonial et formuler un diagnostic
  • Optimiser l’approche et la connaissance du client
  • Dresser un bilan et une analyse patrimoniale.
  • Formuler des solutions.
  • Mettre en œuvre le plan d’actions et assurer le suivi

2. Aspects juridiques de l'approche patrimoniale

  • Les régimes matrimoniaux
  • Les conséquences de la dissolution du régime matrimonial par divorce et par décès
  • La vie maritale hors mariage : le concubinage et le PACS
  • La dévolution légale (la transmission non préparée) :
    • l'ordre de la dévolution légale en l'absence de conjoint
    • les droits du conjoint survivant
    • la fiscalité des successions
  • La dévolution volontaire (la transmission préparée)

    • les donations
    • les testaments

3. Fiscalité des revenus et du patrimoine

  • La fiscalité des revenus
  • Les revenus catégoriels :

    • les traitements et salaires
    • les revenus des professions non salariées
    • les revenus de capitaux mobiliers
    • les revenus fonciers
    • Le calcul de l'impôt : nombre de parts et barème
    • Les charges déductibles et les réductions et crédits d'impôt
    • La fiscalité du patrimoine : l'IFI
    • Le patrimoine taxable : évaluation des actifs, actifs exonérés, passif imputable
    • Le calcul de l'impôt : barème, réductions, plafonnement

4. Maîtriser les risques et les responsabilités

  • Les obligations du banquier
  • Optimisation fiscale
  • Lutte anti-blanchiment
  • La responsabilité civile et pénale

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En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :

  • L’audit patrimonial d’un client
  • L’analyse de la situation patrimoniale
  • L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
  • Le suivi et développement de la clientèle
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