Demos

La Gestion du Risque Opérationnel Inhérent aux Activités Bancaires

Par Demos

Objectifs

  • piloter le risque opérationnel selon la politique de la banque
  • gérer le risque opérationnel conformément aux obligations de Bâle et des attentes du superviseur
  • coordonner les actions avec les autres corps de contrôle

Programme

Rappel de la réglementation

Principes des accords Bâle III –Le paquet CRD IV (CRD et CRR)
L’arrété du 3 novembre 2014 relatif au contrôle interne
Catégories de risques réglementaires

Le risque opérationnel et le calcul de l'exigence en fonds propres selon Bâle

Les approches retenues :
. approche " indicateur de base " (BIA)
. approche " standard " (TSA)
. approche " mesures avancées " (AMA)
Le ratio de solvabilié

Préparer la réalisation d’une cartographie des risques opérationnels (RO)

Définir les couples clients-produits
Déterminer les processus opérationnels
Définir la grille « d’appétence aux risques »
Définir les référentiels clés
Recueillir les pertes et les résultats des contrôles

Réaliser une cartographie des risques

Choisir le référentiel de cotation
Identifier le rôle des acteurs dans la cotation
Valider la cotation et en faire la restitution
Mise en pratique : exercice de cotation

Exploiter la cartographie des risques

Corriger les faiblesses
Calibrer les contrôles permanents
Mettre à jour la cartographie
Diffuser la cartographie et en assurer le reporting

Identifier les différentes catégories de cartographies des risques
Mettre en oeuvre les autres travaux en matière de pilotage du risque opérationnel (RO)

Recueillir les pertes opérationnelles et alimenter une base
Recueillir les alertes provenant de tous les canaux de la banque
Attribuer les actions correctives et les suivre

Assurer la coordination avec les autres corps de contrôle

Entre RO et fonction conformité
Entre RO et contrôle permanent
Entre RO et contrôle périodique
Assurer le reporting

Autres sujets liés aux risques opérationnels (RO)

Cas de gestion de la fraude
Protéger les personnes et les biens
Connaître les techniques de réduction des risques
Identifier les outils informatiques de gestion du RO

Cas pratique : analyse d’une grille de cotation des risques et application à des exemples concrets

Pédagogie

Etudes des pratiques actuelles en matière de communication sur le risque opérationnel
Pour les formations "A distance", elles sont réalisées avec un outil de visioconférence de type Teams ou Zoom selon les cas, permettant au formateur d'adapter sa pédagogie.
Retrouvez sur notre site internet toutes les précisions sur les sessions à distance ou les classes virtuelles.

Formations de la même catégories (5)

Afges
Parcours administrateurs : Module 2 – Marché bancaire et stratégie de la banquePar Afges
  • Comprendre le fonctionnement et les caractéristiques du secteur bancaire français.
  • Présenter les principaux acteurs du marché bancaire français.
  • Faire le lien entre le secteur bancaire et l’économie réelle.
  • Comprendre les principaux risques bancaires.
  • Comprendre les défis actuels auxquels sont exposées les banques françaises traditionnelles.
  • Présenter les principaux partenaires internes et externes de la banque.
  • Comprendre les différentes stratégies bancaires.
  • Introduire les grandes tendances stratégiques récentes.
  • Comprendre le lien entre stratégie bancaire et réglementation.
Afges
Audit du risque de créditPar Afges
  • Maîtriser les enjeux de la gestion du risque de crédit.
  • Connaître les exigences prudentielles en matière de risque de crédit.
  • Savoir auditer la pertinence des méthodes d’évaluation des fonds propres.
  • Appréhender les différentes étapes du processus crédit et le rôle des différents acteurs.
  • Savoir apprécier la conformité et la fiabilité des dispositifs de contrôle interne de la filière crédit.
Elegia
Principaux crédits d'impôtsPar Elegia

Les contrôles et les redressements s'intensifient en matière de crédit impôt recherche (CIR) et de crédit d'impôt innovation (CII). Il est donc indispensable de maîtriser les règles qui définissent la nature des dépenses financées par le CIR et le CII afin de sécuriser ces crédits d'impôt. La classe virtuelle « Les principaux crédits d'impôts » d'ELEGIA permet aux participants d'identifier les principaux crédits d'impôt et d'en respecter le cadre.

Afges
Gestion collective – Gestion et comptabilité des fonds d’investissementPar Afges
  • Acquérir des compétences techniques pour organiser et gérer le système d’information pour les OPCCV (Organisme de Gestion Collective à Capital Variable).
  • Fixer le cadre d’activité vis-à-vis des acteurs, produits OPC, directives UCITS et AIFM.
  • Mettre en pratique les méthodes de valorisation et les schémas comptables des instruments financiers détenus dans les portefeuilles des fonds d’investissement.
  • Sensibiliser aux risques et aux traitements d’exception liés aux crises financières récentes.
Nous utilisons les cookies afin de fournir les services et fonctionnalités proposés sur notre site et afin d’améliorer l’expérience de nos utilisateurs. En cliquant sur ”J’ai compris”, vous acceptez l’utilisation de ces cookies.