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Introduction aux métiers de la banque

Par Orsys

Objectifs

  • Comprendre les fondements de l'organisation bancaire
  • Connaître les différents métiers de la banque
  • Appréhender l'activité de la banque de détail, son fonctionnement, son organisation et ses produits

Programme

Identifier le cadre de l'activité bancaire

  • Le cadre juridique et l'organisation du système bancaire.
  • Les conditions d'accès à la profession.
  • Les risques liés à l'activité bancaire.
  • Le contrôle et la supervision du système.

Exercice
Compléter un schéma synthétique des acteurs du système bancaire et de leurs interactions.

Comprendre les métiers de la banque

  • Les différents types de banque.
  • Les activités de la banque.
  • Les indicateurs bancaires.

Exercice
Relier aux différents métiers de la banque leurs attributs : fonctions, clients...

Focus sur la banque de détail

  • Les activités et l'organisation de la banque de détail.
  • Les méthodes et objectifs de la segmentation bancaire.
  • Le cycle de vie du client.

Travaux pratiques
Segmenter des clients fictifs en fonction de leurs caractéristiques.

Connaître le fonctionnement du compte bancaire

  • La gestion des comptes particuliers.
  • La gestion des comptes professionnels et des comptes entreprises.
  • Les formalités d'ouverture et de clôture d'un compte, les conditions de banque et les moyens de paiement.

Etude de cas
Etude d'une convention de compte et d'une grille de tarification d'une banque.

Identifier les incidents sur le compte et leurs traitements

  • Les différentes formes d'incidents de paiement.
  • La régularisation, la dénonciation et le paiement d'un incident.
  • Les fichiers gérés par la Banque de France, FICOBA et autres fichiers.

Exercice
Lire et analyser un relevé bancaire.

Connaître les principes du financement

  • Le financement des professionnels et des entreprises.
  • Le financement des particuliers.
  • Le crédit immobilier.

Exercice
Analyser et calculer des propositions de financement.

Appréhender les autres produits d'épargne et les garanties

  • Les différents produits d'épargne bancaire : Livret A, PEL, LDD...
  • Les produits d'épargne non-bancaire : PERP, PEE, PEA.
  • Les garanties des financements.

Travaux pratiques
Organiser votre action commerciale afin d'augmenter la collecte d'épargne.

Identifier les perspectives d'évolution de la banque

  • L’environnement économique et la concurrence des Fintechs.
  • La digitalisation de l’offre et la robotisation.
  • L’environnement règlementaire et la lutte anti-blanchiment.
  • Les perspectives du secteur et métiers d’avenir.

Travaux pratiques
Banques traditionnelles versus Fintechs : atouts et faiblesses.

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  • Être sensibilisé aux différents modes de couverture de taux de ces opérations
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