EFE

Initiation à l'ingénierie patrimoniale

Par EFE

Objectifs

Maîtriser les savoirs techniques, juridiques et fiscaux nécessaires à l’appréhension de la fiscalité patrimoniale
Proposer des stratégies fiscales patrimoniales adaptées à la situation du client
Identifier les risques fiscaux

Programme

Initiation à l'ingénierie patrimoniale

Établir un bilan patrimonial

Repérer les attentes du client
Recueillir les informations pertinentes à l’établissement d’un bilan
- Poser les bonnes questions
- Aborder la situation familiale, le statut professionnel, le niveau et la nature des revenus
Conduire un entretien découverte
Dresser un bilan patrimonial et l'analyser
- Analyser la situation
- Établir un diagnostic patrimonial
Exercice d’application : rédaction d’un diagnostic patrimonial à partir d’une situation donnée

Maîtriser les différents mécanismes de base de la fiscalité du patrimoine

Maîtriser l’impôt sur le revenu et la fiscalité catégorielle
- Gérer les revenus professionnels
- Traiter fiscalement les stock-options, les jetons de présence et les comptes courants d’associés
- Maîtriser les règles des revenus fonciers
Appliquer le régime de la fiscalité des revenus de capitaux mobiliers
- Modalités de calcul de l’impôt
- Identifier les abattements, les crédits d’impôt et les déductions possibles
- Opter, ou non, pour le prélèvement forfaitaire libératoire
- Gérer les revenus tirés des PEA, des FCPR, des FCPI, des PEL et des CEL
Exercice d’application : détermination et calcul de l’imposition des revenus de capitaux mobiliers
Intégrer le régime fiscal des plus-values
- Distinguer les plus-values mobilières des plus-values immobilières
- Calculer le montant de la plus-value
- Déterminer le prix de revient
- Traiter fiscalement une moins-value
Exercice d’application : calcul du montant de la plus-value réalisée par un chef d’entreprise

Appliquer des stratégies patrimoniales adaptées à l’interlocuteur

Identifier les évolutions en matière de fiscalité du patrimoine
- Prendre en compte la réforme de la fiscalité du patrimoine
- Faire le point sur le régime Dutreil
- Appliquer les nouvelles modalités en droit de la famille
Préconiser et mettre en œuvre des solutions patrimoniales
- Recourir à l’assurance vie
- Restructurer le patrimoine
- Recourir à une holding patrimoniale
- Créer une SCI
Optimiser fiscalement la situation
- Limiter ou réduire les frottements fiscaux
- Minorer l’assiette d’imposition
Étude de cas : mise en place d'une stratégie d’optimisation fiscale patrimoniale

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