First Finance

Gestion et restructuration des prêts immobiliers commerciaux non-performants

Par First Finance

Objectifs

Objectifs

  • Comprendre les enjeux associés à la gestion des prêts immobiliers commerciaux sous- et non-performants
  • Savoir analyser ces prêts, identifier la meilleure stratégie de recouvrement possible et conduire sa mise en œuvre

Programme

Enjeux associés aux prêts immobiliers commerciaux non-performants

  • Définitions
  • Enjeux réglementaires
  • Enjeux financiers
  • Enjeux internes et externes

Gestion des prêts immobiliers commerciaux sous- et non-performants

  • Procédures et équipes
  • Communications internes et externes
  • Collecte et exploitation pertinente des données

Analyse individuelle des prêts

  • Identification des causes de sous- et de non-performance
    • Facteurs immobiliers
    • Facteurs non-immobiliers
  • Impact sur la liquidité et la solvabilité de l’emprunteur
  • Perspectives et conditions de retour à une situation stabilisée

Restructuration des prêts

  • Évaluation des options de recouvrement disponibles
    • Voie judiciaire
    • Rééchelonnement des échéances
    • Repossession des actifs sous-jacents
    • Cession de créances, individuelles ou en bloc
  • Mise en œuvre
    • Modélisation
    • Rapports de forces et négociations
    • Formalisation

Études de cas

  • Financements corporate
  • Financements investisseurs senior
  • Financements investisseur subordonnés
  • Parts de titrisations et B-pieces
  • Autres types de financements immobiliers

Conclusions

Pédagogie

Atouts

  • Formation illustrée par de nombreuses études de cas provenant de situations réelles
  • Présentation d’une méthodologie complète de gestion des prêts immobiliers sous- et non-performants, de l’apparition des premières difficultés jusqu’à leur sortie du bilan
  • Affinage des politiques internes d’octroi de nouveaux prêts et de leur surveillance à la lumière des exemples présentés