Groupe Revue Fiduciaire

Gestion de patrimoine pour chargés de clientèle

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

Cerner l’environnement juridique, fiscal, patrimonial et familial de son client afin de détecter ses besoins et de le conseiller de manière optimale et sécurisée.

Programme

1. Étape 1- l’approche du client

  • Les principales segmentations de la clientèle
  • L’approche produit
  • L’approche conseil

CAS PRATIQUE :

  • De l’approche produit à l’approche conseil

2. Étape 2- les principaux objectifs à identifier

  • Objectif 1 : diminuer sa charge fiscale
  • Objectif 2 : protéger sa famille
  • Objectif 3 : faire fructifier son patrimoine
  • Objectif 4 : préparer la transmission de son patrimoine privé et/ou professionnel

3. Étape 3 : Le diagnostic patrimonial

  • Recueillir les informations adéquates
  • Cerner l’environnement familial de son client
  • Cerner l’environnement juridique et fiscal de son client :
  • Les différents régimes matrimoniaux à maîtriser
  • L’IR et l’ISF : identifier les pistes d’optimisation
  • Repérer et discuter des attentes de son client
  • Dresser et analyser le bilan patrimonial

4. Étape 4 : Formuler des solutions

  • A chaque objectif sa solution
  • Les placements à revenus fixes
  • Les placements à revenus variables
  • Les placements de défiscalisation
  • Retour sur l’assurance-vie
  • Savoir présenter une simulation à son client

5. Étape 5 : Les contours réglementaires à ne pas négliger

  • La réglementation KYC : principes et enjeux
  • La lutte anti-blanchiment
  • Le devoir de conseil et d’information : contenu, sanctions, jurisprudence

CAS PRATIQUE :

  • Mise en situation réelle à partir de données factuelles

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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