Bärchen Formation

Fondamentaux de la gestion de patrimoine

Par Bärchen Formation

Objectifs

  • Appréhender l’environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale
  • Analyser et comprendre les besoins des clients
  • Précaution, retraite, succession, projets personnels : comprendre les besoins des clients et définir la stratégie adéquate

Programme

Le client et son conseiller

  • A quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser
  • Obligations et rôle du conseiller patrimonial
  • Limites du conseil en gestion de patrimoine

Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil

  • Mener un analyse de situation
  • Les trois domaines d'expertise
    • Juridique
    • Fiscal
    • Financier
  • Quelles informations requises ?
  • Construire une proposition

Approche juridique du patrimoine

  • La constitution du patrimoine
    • Le choix du régime matrimonial
    • Le divorce
    • Hors mariage : union libre, PACS
  • La transmission du patrimoine
    • La dévolution légale
    • La dévolution volontaire
    • Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités

Approche financière

  • Les principaux supports d'investissement
    • Les valeurs mobilières
    • L'assurance-vie
    • Les OPCVM
    • FCPI / FCPR
  • Principe de gestion
    • Logique rendement / risque
    • Diversification
    • Liquidité

Approche fiscale du patrimoine

  • Règles d’imposition
    • Le système fiscal français
    • Les règles de base de L’impôt sur le revenu
  • Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières
    • Fiscalité des produits à revenu variable
    • Fiscalité des produits à revenu fixe
  • Les plus-values de valeurs mobilières
    • Le régime général
    • Le PEA (banque / assurance)
  • La fiscalité immobilière
    • Les régimes de droit commun
    • Les régimes spécifiques
    • La location meublée
  • Les déductions du revenu global

Chaque point traité fera l'objet d'une illustration pratique sous forme d'exercice.

Pédagogie

  • Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l’actualité
  • TP et cas pratiques multiples

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  • Connaître les calculs financiers élémentaires
  • Comprendre la logique d’actualisation
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  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
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En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :

  • L’audit patrimonial d’un client
  • L’analyse de la situation patrimoniale
  • L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
  • Le suivi et développement de la clientèle
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