Financement d’entreprise – Outils et techniques

• Mieux appréhender les besoins financiers de l’entreprise
• Connaitre les différents modes de financement existants, leurs modalités, les acteurs et les risques associés
• Pouvoir en mesurer l’impact sur les états financiers et prendre les décisions dans ce domaine

Contexte et enjeux

• Le financement de l’entreprise et les risques associés
• La défaillance d’entreprise, la prévention et le règlement des difficultés
• Les techniques de financement, critères de choix et conséquences

Les modes de financement

• Evaluer un financement sur l’ensemble des caractéristiques pertinentes
• Critères de choix entre dette et capital
• La dette hybride et les prêts participatifs

Les acteurs du financement

• Le système financier, le marché des capitaux, les interventions publiques
• Le cas du financement direct sur le marché primaire et les placements privés
• Le rôle des établissements financiers et le financement intermédié
• La banque et son cadre juridique
• Les contraintes prudentielles, notamment bâloises

Financer ses investissements

• Les différentes formes de prêt bancaire pour les investissements
• Les caractéristiques du crédit-bail et de la location financière
• Les financements par Bpifrance et l’intervention de la BEI
• La cession-bail (sale and lease back), le crédit-bail adossé, et la location longue durée
• Les aspects financement de la reprise et de la transmission d’entreprise
• Le cas particulier des Partenariats Public Privé

Financer le cycle d’exploitation

• La mobilisation des créances commerciales, le Dailly, les créances sur l’Etat, et l’affacturage
• Le nantissement des stocks, le « reverse factoring », le financement et l’assurance de l’exportation et la titrisation des créances

Les concours bancaires

• Les crédits par caisse : facilité de caisse et découvert
• Les crédits spécialisés : crédit de campagne, crédit spot et crédit global d’exploitation

Autres modes de financement

• Le crédit-entreprise, le prêt « loi Macron », le cash pooling, le LBO et l’assurance-crédit
• La couverture du risque de taux et les outils de maîtrise du coût du financement
• Les engagements par signature : cautionnement bancaire, et cas particuliers

Pendant la session : exposé technique accompagnénombreux cas pratiques. Illustrations tirées de l’actualité et cas réels rencontrés par les sociétés et/ou de l’expérience terrain de l’animateur. Echanges de bonnes pratiques. Les quiz interactifs en cours de séance et un cas de synthèse récapitulatif permettent de s’assurer de l’acquisition des connaissances.
En aval : fiches de synthèse. E-learning post formation.
L’animateur est disponible pour répondre à toute question relevant de la formation.