Formation - Faire un bilan patrimonial
Par Bärchen FormationObjectifs
- Identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale
- Définir les objectifs de son client avec lui
- Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
Programme
Pourquoi établir un bilan patrimonial ?
- Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil
- Les sujets délicats, comment les traiter ?
- Lister les documents à produire
État des lieux patrimonial
- Bilan des objectifs et contraintes
- Bilan civil et familial
Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs
- Bilan fiscal IR et I.F.I.
- Bilan successoral
- Qui hérite ?
- De quoi ?
- Comment ?
- À quel coût ?
- Quel est le partage ?
- Engagement hors bilan
- Droits à retraite
- Couverture décès
- Cautions
Construire une proposition adaptée et une allocation d'actifs
- Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes
- Bâtir la stratégie patrimoniale de son client
- Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes
- Méthodes et outils de suivi de la stratégie
Étude de cas : Mise en application sur des situations simples
Les limites de l'exercice
- Limites d'utilisation des logiciels
- Ethique et conformité en conseil patrimonial
Étude de cas : Mise en application à partir de cas réels
Pédagogie
Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l'actualité
TP et cas pratiques multiples
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- Connaître les incidences fiscales du démembrement de propriété
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- Maîtriser les grandes règles régissant le couple et les successions
- Comprendre les impacts patrimoniaux des décisions du client
- Identifier les stratégies élémentaires pour favoriser la protection du conjoint ou de tiers
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L’optimisation fiscale tient une place très importante dans la gestion de patrimoine. Afin de maîtriser les bases de la fiscalité patrimoniale, les gestionnaires de patrimoine doivent impérativement savoir limiter l’impact de l’imposition, réduire les bases d’imposition ou encore différer le paiement de l’impôt.
