CFPB

Exercer le métier de conseiller de clientèle particuliers

Par CFPB

Objectifs

  • Acquérir les savoirs et savoir-faire indispensables au métier
  • Connaître l’environnement bancaire et les dispositifs de protection du consommateur
  • Maîtriser les risques associés à la relation banque / client
  • Adopter les postures professionnelles et commerciales requises par l’exercice du métier

Programme

JOUR 1

  • Connaissance de l’environnement bancaire

    • Entreprise bancaire
    • Constitution du PNB
    • Système bancaire et organismes de tutelle et de contrôle
  • Obligations du banquier

    • Fonds de garantie
    • Secret professionnel
    • Obligation d’information et de conseil
    • Non-ingérence et le devoir de prudence
    • Surveillance des comptes
    • Know Your Customer (KYC)
  • Blanchiment

    • Définition
    • Quelques formes de blanchiment
    • Règles de suivi et de déclaration à respecter
  • Compte bancaire du Particulier

    • Entrée en relation : moment clé de la relation commerciale
    • Règles à respecter à l’ouverture du compte et lors d’une mise en relation client
    • Droit au compte, services bancaires de base, clientèle fragile
    • Convention de compte
    • Principaux types de compte
    • Vérifications préalables à l’ouverture de compte
    • Personnes habilitées à faire fonctionner un compte

JOUR 2

  • Instruments de paiement

    • SEPA / Directive sur les services de paiement (DSP)
    • Produits liés au compte
    • Clôture du compte
    • Mobilité bancaire
    • Parcours client dans un univers Omni canal
  • Produits d’épargne bancaire

    • Comptes sur livret
    • Livret A
    • LDD
    • Livret jeune
    • LEP
    • Epargne logement
    • CAT

JOUR 3

  • Crédits aux particuliers
    • Crédit en France
    • Importance du crédit dans l’activité bancaire et dans le développement de la relation client
    • Différents produits "crédit à la consommation" et "crédit immobilier"
    • Analyse du risque emprunteur
    • Gestion du compte débiteur
    • Score
    • Offre de prêt et protection du consommateur
    • Garanties
    • Déblocages de fonds et le suivi du crédit
    • AERAS

Pédagogie

  • Accent mis sur l’opérationnalité
  • Modalités pédagogiques variées : vidéos, cas pratiques, QCM avec boîtiers de vote, questions clients enregistrées
  • Mises en situation

Formations de la même catégories (5)

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Renforcer l’esprit de servicePar Evocime
  • Comprendre les enjeux liés à la qualité de service pour fidéliser, diminuer l’attrition et conquérir
  • Clarifier les règles d’accueil et de prise en charge des clients et prospects, en face à face, par téléphone et mail
  • Adopter les bonnes attitudes pour renforcer la solidarité au sein des équipes et avec les services supports pour gagner en efficacité
  • Anticiper et gérer de façon professionnelle les réclamations clients
  • Harmoniser les pratiques et comportements au sein des équipes et rester cohérent avec l’approche globale des clients
CFPB
Directive Crédit Immobilier (DCI) - 7hPar CFPB

À partir du 21 mars 2017, tous les professionnels intervenant dans le processus de souscription d’un crédit immobilier doivent suivre une formation continue de 7h par an, pour maintenir et mettre à jour leurs connaissances.

Réalisée sur une journée, la formation proposée par le CFPB s’appuie sur des cas pratiques du financement des projets immobiliers pour faciliter l’appropriation des actualités et des bonnes pratiques.

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Maitriser les obligations des assureurs vis-à-vis du prospect ou client
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Crédit transférable et « back-to-back »Par Formatex

Cette formation sur le crédit transférable permettra aux participants de :

  • Se familiariser avec la problématique bancaire posée par les opérations de négoce international
  • Monter pratiquement des opérations de transfert et de “back-to-back”
  • Résoudre des problèmes techniques inhérents à ces procédures bancaires
  • Développer une aptitude à préserver la confidentialité dans ce type d’opérations