Bärchen Formation

Epargne financière – Niveau 1

Par Bärchen Formation

Objectifs

  • Maîtriser les grands principes de l’allocation d’actifs financiers
  • Comprendre la diversité et la complexité des marchés financiers
  • Comprendre l’intérêt et la diversité des solutions de gestion collective

Formation éligible au CPF dans le cadre d'un parcours AMF CPF

Programme

L’environnement économique

Exercice : quiz

  • Quelques repères : croissance et inflation
  • Le rôle de la BCE et la politique monétaire
  • L’actualité des marchés et des rendements

Les marchés financiers

  • Rôle et organisation des marchés financiers
  • Les notions de risques et de rendement
  • La notion de volatilité
  • Approche par classe d’actifs, les instruments et leurs risques
    • Les actions (large et mid cap)
    • Les obligations
    • Le monétaire

Les OPC

  • Définition et acteurs : la gestion professionnelle à portée de bourse
  • Typologie des OPC et Opcvm
  • Les fonds à formule
  • La protection des épargnants : AMF et dépositaire d’OPC

TP : Analyse d’un DICI

Diversification et technique de gestion

  • L’allocation d’actifs dans un patrimoine : immobilier / financier / autre
  • Principe de base de gestion de portefeuille
  • La notion de diversification
  • La complexité de gestion d’un portefeuille en titre vif

La conformité

  • Le conseil en investissement : principes
  • Vérification d’adéquation
  • La connaissance et l’expérience du client
  • Les obligations d’information
  • Un mot sur le démarchage

Exercice : quiz de validation

Comment augmenter l’attrait de l’épargne financière

  • Le comportement des épargnants : frilosité sur le risque
  • Les enveloppes fiscales
    • Compte-titres ordinaires
    • PEA et PEA PME
    • Assurance-vie

Étude de cas : quelles réponses en termes d’enveloppe pour des profils d’investisseurs

La démarche commerciale face à nos clients

  • Le SONCAS (Sécurité / Orgueil / Nouveauté / Confort / Argent / Sympathie)
  • Les étapes clés de la démarche de vente en épargne financière
  • Les informations à collecter
  • Structurer l’entretien commercial
  • Les objections

TP de synthèse : mise en situation avec ateliers en sous-groupes

Pédagogie

  • Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l’actualité
  • TP et cas pratiques multiples

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  • Maîtriser les composantes d’un taux d’intérêt
  • Comprendre les raisons des fluctuations des taux d’intérêt
  • Connaître les calculs financiers élémentaires
  • Comprendre la logique d’actualisation
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  • Identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale
  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
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En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :

  • L’audit patrimonial d’un client
  • L’analyse de la situation patrimoniale
  • L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
  • Le suivi et développement de la clientèle
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Maîtriser le cadre légal entourant les personnes protégées et leur proposer des solutions adaptées.