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Épargne et retraite : les solutions facultatives intégrant la loi PACTE

Par Gereso

Objectifs

  • Appréhender l'ensemble des solutions de retraite supplémentaire accessibles pour un non salarié et un salarié.
  • Faire le lien entre les solutions en entreprise et à titre privé.
  • Comprendre l'ensemble des solutions à disposition et les utiliser au mieux.
  • Appréhender l'offre produit, l'approche fiscale et financière, l'efficacité et la sortie.

Programme

Ce programme est mis à jour en temps réel pour prendre en compte les apports de la Loi Pacte sur la retraite et l'épargne salariale : simplification des produits, unification de fonctionnement, facilité de transfert, match de la sortie en rente ou en capital. Les lignes vont bouger...

Les solutions de retraite supplémentaire pour le salarié

  • Rappel de la notion de taux plein et d’âge légal
  • Liste des solutions d’épargne et de retraite supplémentaires possibles
    • en entreprise
    • à titre privé
  • Calcul des droits à déductibilité fiscale annuelle
    • limite annuelle en entreprise
    • complémentarité « entreprise et privé »
    • optimisation des solutions à titre privé : notion de Taux Marginal d’Imposition (TMI), approche solution pour le couple
  • Fonctionnement des différentes solutions
    • en entreprise : le Plan d’Épargne Retraite Entreprise Collectif « PERECO » (ex PERCO) et le Plan d’Épargne Retraite Obligatoire « PERO » (ex art.83)
    • à titre privé : Le Plan d’Épargne Retraite Individuel « PERI »
    • Appliquer | Étude de cas : cas de salariés cadres

Les solutions d’épargne et de retraite accessibles à l'actif non salarié

  • Liste des solutions possibles
    • en entreprise
    • à titre privé
  • Calcul des droits à déductibilité fiscale annuelle
    • limite annuelle en entreprise
    • complémentarité « entreprise et privé »
    • optimisation sur les solutions à titre privé
  • Fonctionnement des différentes solutions
    • en entreprise : PERECO...
    • à titre privé : PERI et équivalent
    • Appliquer | Étude de cas : cas de chefs d’entreprise non-salariés

Pédagogie

  • Des simulations de calculs de droits à déductibilité fiscale pour des solutions retraite salariés ou chefs d'entreprise
  • Un regard d'expert sur une problématique croissante à fort enjeu financier
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

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Les compétences développées dans cette formation sont rattachées aux compétences spécifiques à certaines fonctions précisées par l'article 512-8 du Code des assurances (DDA).