Ifpass

Environnement économique et financier du patrimoine

Par Ifpass

Objectifs

  • Appliquer la réglementation sur la distribution, propre aux contrats d’assurance vie, retraite, prévoyance et de complémentaire santé.

Programme

Notions d’épargne et de patrimoine

  • Epargne
  • Patrimoine
  • Projection et calcul des droits à la retraite

Profil des investisseurs

  • Gestion personnelle
  • Gestion déléguée
  • Gestion sous mandat
  • Importance du devoir de conseil et d'information

Valeurs mobilières

  • Organisation et fonctionnement de la Bourse
  • Différents types de marchés financiers
  • Transactions et intermédiaires boursiers
  • Différentes variété de véhicules d’investissement
  • Epargnants et détention en titres vifs
  • Epargnants et gestion collective

Produits d’assurance

  • Contrats d’assurance vie
  • Contrats de capitalisation
  • Produits de retraite

Produits bancaires

  • Produits à taux administré
  • Produits à taux libre
  • Crédit à la consommation
  • Crédits immobiliers

Biens immobiliers et fonciers

  • Immobilier d’usage ou de rapport
  • Modes de détention
  • Démembrement de la propriété

Prélèvements fiscaux et sociaux (selon le type de véhicule d’investissement concerné)

  • Fiscalité en cas de vie (flat tax)
  • Fiscalité en cas de décès
  • Impôt sur la fortune immobilière

Pédagogie

Présentation d’une vue globale sur les composantes du patrimoine les plus usitées par les particuliers.

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  • Maîtriser les composantes d’un taux d’intérêt
  • Comprendre les raisons des fluctuations des taux d’intérêt
  • Connaître les calculs financiers élémentaires
  • Comprendre la logique d’actualisation
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  • Identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale
  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
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CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINEPar Ifpass

En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :

  • L’audit patrimonial d’un client
  • L’analyse de la situation patrimoniale
  • L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
  • Le suivi et développement de la clientèle
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Maîtriser le cadre légal entourant les personnes protégées et leur proposer des solutions adaptées.