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Environnement de la banque

Par Afges

Objectifs

  • Familiariser les collaborateurs, en particulier les nouveaux entrants dans l’établissement avec la culture bancaire générale nécessaire à :

Programme

1. INTRODUCTION : L’ENVIRONNEMENT BANCAIRE

  • Historique.
  • Évolution.
  • Aspects législatifs.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

2. LE RÔLE ÉCONOMIQUE DE LA BANQUE, LES ACTIVITÉS ET LES MÉTIERS DANS LE CONTEXTE MONDIAL ET EUROPÉEN

  • Activité et métiers bancaires.
  • Trois pôles majeurs d’activités.
  • Les services rendus à l’économie.
  • Les cibles de clientèle.
  • Les risques bancaires.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

3. L’INTERMEDIATION BANCAIRE

  • Les sept métiers de la banque universelle.
  • Les trois métiers de la banque d’investissement.
  • Les différentes ressources des banques et la collecte des dépôts.
  • La notion de marge d’intermédiation et la constitution d’un taux de prêt.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

4. LA PRESTATION DE SERVICES CONNEXES

  • Assurer la relation clientèle.
  • Améliorer le PNB et ses composantes.
  • Opérations de change.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

5. LA PRESTATION DE SERVICE D’INVESTISSEMENT

  • Que recouvrent les PSI ?
  • Quel est leur poids dans l’activité et la rentabilité des banques ?
  • Faut-il fixer des limites à leurs interventions pour compte propre ?
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

6. LES MARCHÉS FINANCIERS, ORGANISATION, RÔLES ET INTERVENANTS

  • Schéma des marchés financiers.
  • Le marché unifié des capitaux.
  • Le décloisonnement des marchés.
  • Le rôle des marchés et celui des banques dans les marchés.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

7. LE MARCHÉ MONÉTAIRE ET SES DÉRIVÉS

  • Le rôle central du marché monétaire pour assurer la liquidité de l’économie.
  • Les produits, les maturités et les contraintes du marché monétaires.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

8. LE MARCHÉ INTERBANCAIRE, SON RÔLE ET SES ACTEURS

  • Les intervenants du marché interbancaire.
  • La notion de refinancement des banques par les pensions.
  • L’équilibre des trésoreries bancaires.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

9. LE RÔLE DE LA BCE ET DES BCN

  • La masse monétaire et ses composants.
  • La politique d’appels d’offre de la BCE.
  • La régulation et le prix de l’argent banque centrale.
  • Les politiques non conventionnelles.
  • La supervision des établissements bancaires par la BCE.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

10. LES DIFFÉRENTS TAUX D’INTÉRÊTS, LEUR COMPOSITION, LEUR CHOIX ET LES INSTRUMENTS DE COUVERTURE

  • L’EONIA, l’EURIBOR, l’ESTER et leurs dérivés.
  • Les taux fixes et la notion de signature.
  • Les principaux instruments de couverture.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

11. PREMIÈRE APPROCHE DU COMPTE DE RÉSULTAT D’UNE BANQUE

  • La notion de marge d’intermédiation.
  • Que représentent les commissions
  • La notion de produit net bancaire.
  • Les conséquences sur la rentabilité des défauts de paiements.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

12. LES CONTRAINTES RÈGLEMENTAIRES ATTACHÉES À L’ACTIVITÉ BANCAIRE : AGRÉMENTS, CONTRÔLES

  • Le rôle des autorités de tutelle.
  • Les raisons de l’obligation de l’agrément.
  • Les nombreux organismes professionnels.
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

13. LES PRINCIPAUX RATIOS CONTRAIGNANT L’ACTIVITÉ BANCAIRE

  • La couverture à taux fixe.
  • La division des risques.
  • La liquidité.
  • Les réserves obligatoires.
  • Bâle III.
  • Quelles techniques possibles d’amélioration des ratios ?
  • Support PowerPoint.
  • Illustrations.
  • QCU.
  • Synthèse.

14. SYNTHÈSE ET CONCLUSION

  • Synthèse des deux journées.
  • Évaluation de la formation.
  • Évaluation des connaissances.
  • Questions/réponses.
  • Attestation d’acquis de compétences.
  • Fiches d’évaluation.

Pédagogie

  • Documentation en PowerPoint.
  • QCU, synthèses, questions/réponses pour vérifier, réviser et confirmer les acquis.
  • Alternance d’illustrations et d’exercices pratiques.

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