Devenir Comptable unique de PME : Financement, Trésorerie et Négociations avec les Banques

• intégrer la dimension financière, le rôle de la banque et des actionnaires - apporteurs de capitaux - pour la gestion d'une PME
• comprendre les équilibres financiers du bilan et suivre la trésorerie
• établir un partenariat durable avec la banque dans les opérations au quotidien et les besoins de financement
• mener des actions de recouvrement efficaces

L’analyse des équilibres financiers du bilan

Rappel des cycles d’investissement, de financement et opérationnels de l’entreprise
La structure financière du bilan :
. déterminer le Fonds de Roulement (investissements) – le Besoin en Fonds de Roulement (exploitation) et la trésorerie nette à partir du bilan
. établir les indicateurs de structure financière, de BFR et de trésorerie
Identifier les problèmes liés à la trésorerie

Prévoir et suivre la trésorerie

Élaborer une trésorerie à partir d’une prévision d’activité : budget et prévisions glissantes de trésorerie
Suivre la trésorerie au quotidien et ses principaux enjeux

Le rôle de la banque

Objectifs et contraintes de la banque
Les informations à sa disposition dont les informations Banque de France
Ses critères d’appréciation et de notation de l’entreprise
Établir un partenariat durable

Connaître et négocier les conditions bancaires :

Dates de valeurs, taux d’intérêt, commissions et frais de banque

Maîtriser les principaux crédits de trésorerie et placements court terme pour les PME

Escompte commercial, crédit loi Dailly, affacturage, découvert… compte à terme

Gérer la relation client et le recouvrement

Les enjeux financiers des délais de paiement trop longs
Le bilan de la mise en place de la loi LME sur les délais de règlement inter-entreprises
Organiser ses actions de relance amiables
Utiliser le téléphone pour accélérer les règlements
Recourir aux actions de recouvrement contentieux

Pour les formations "A distance", elles sont réalisées avec un outil de visioconférence de type Teams ou Zoom selon les cas, permettant au formateur d'adapter sa pédagogie.
Retrouvez sur notre site internet toutes les précisions sur les sessions à distance ou les classes virtuelles.