DCI – Etude de cas patrimoniaux centrés sur l’immobilier
Par Bärchen FormationObjectifs
- Acquérir une méthodologie d’analyse complète des situations patrimoniales
- Passer à la pratique sur des cas réels
- Mieux comprendre les montages patrimoniaux et l’impact de la DCI
Programme
1er cas : achat d’un bien immobilier locatif
- Sujet cas : couple en séparation de biens avec apport différencié
- Immobilier et régime matrimoniaux
- Étude solvabilité immobilier locatif
- Garanties bancaires
- Impact fiscal immobilier locatif
2e cas : financement de travaux RP
- Sujet : financement de travaux sur RP appartenant à l’un des époux
- Champ d’application crédit immobilier
- Étude solvabilité immobilier de jouissance
- Garanties personnelles
- Spécificité bancaire ( prêt taux 0 ) et fiscale ( travaux écologiques)
3e cas : achat d’un bien immobilier locatif via une SCI
- Sujet : création d’une SCI familiale avec but de transmission
- Utilité de la SCI familiale
- Solvabilité SCI IS
- Points de vigilances réglementation et responsabilité bancaire
- Achat de parts , garantie immobilière
Résolution des cas au travers d’une grille d’analyse + 10 QCM en rapport
1/ Grille analyse patrimoniale :
- Situation familiale maritale, les impacts d’un changement ( séparation, décès…)
- Analyse de la propriété, analyse des garanties potentielles
2/ Grille analyse fiscale
- Traitement fiscal de l’opération
- Les clefs de l’effet de levier fiscal
3/Grille analyse de solvabilité
- Coût du prêt et de la prévoyance
- Les éléments pertinents de la solvabilité
4/Grille analyse juridique
- Signature du prêt
- Signature de l’acquisition immobilière
Format : ½ journée ou 1 journée
Pédagogie
- Pratique sur Excel
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- Maîtriser les composantes d’un taux d’intérêt
- Comprendre les raisons des fluctuations des taux d’intérêt
- Connaître les calculs financiers élémentaires
- Comprendre la logique d’actualisation
Faire un bilan patrimonialPar Bärchen Formation
- Identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale
- Définir les objectifs de son client avec lui
- Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINEPar Ifpass
En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :
- L’audit patrimonial d’un client
- L’analyse de la situation patrimoniale
- L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
- Le suivi et développement de la clientèle
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- Passer à la pratique sur des cas réels
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Maîtriser le cadre légal entourant les personnes protégées et leur proposer des solutions adaptées.
