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Conseiller assurance vie individuelle

Par Ifpass

Objectifs

  • Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
  • Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites, établir et présenter un devis d’assurance.
  • Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
  • Appliquer la règlementation propre aux contrats d’assurance vie.
  • Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

Programme

MODULE 1 :

Environnement réglementaire, technique, juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle (AA098 - AA091 - AA224 - AA099 - AA378 - AA084)

Contrats d’assurance vie individuelle

  • Garanties des contrats d’assurance vie
  • Mécanismes des contrats d’assurance vie
  • Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

Devoir de conseil et obligation d’information

  • Obligations d’information et de conseil
  • Mise en œuvre des principales mesures de la réglementation
  • Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support

Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

  • Mécanisme de la souscription du contrat
  • Opérations en cours de contrat
  • Dénouement du contrat
  • Spécificités des contrats de capitalisation

Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle

  • Principales dispositions fiscales
  • Enveloppes « fiscales » spécifiques
  • Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
  • Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)

Clause bénéficiaire

  • Déterminer le bénéficiaire
  • Organiser la dévolution successorale
  • Analyser les conséquences civiles et fiscales
  • Rechercher le bénéficiaire

Assurance vie et démembrement

  • Démembrement de propriété
  • Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
  • Démembrement de la clause bénéficiaire

MODULE 2 :

Aspects financiers en assurance vie individuelle (1 jour)

Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC

  • Produits (supports) financiers
  • Différents types de gestion
  • Mécanismes durant la vie du contrat
  • Fiscalité

Marchés boursiers et produits financiers

  • Construire sa stratégie boursière
  • Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
  • Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
  • Appréhender l’investissement en OPCVM

MODULE 3 :

Argumenter la vente de contrats d’assurance vie individuelle (AC013) Attentes de la clientèle Approche produit et approche globale Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle

PACK RÉUSSITE

  • Journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
  • Epreuve de validation d’une journée composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
  • La certification est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.

MODULE 1 :

Environnement réglementaire, technique, juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle (AA098 - AA091 - AA224 - AA099 - AA378 - AA084)

Contrats d’assurance vie individuelle

  • Garanties des contrats d’assurance vie
  • Mécanismes des contrats d’assurance vie
  • Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

Devoir de conseil et obligation d’information

  • Obligations d’information et de conseil
  • Mise en œuvre des principales mesures de la réglementation
  • Formalisation dans le cadre d’un contrat d’assurance vie multi support

Environnement juridique de l’assurance vie individuelle

  • Mécanisme de la souscription du contrat
  • Opérations en cours de contrat
  • Dénouement du contrat
  • Spécificités des contrats de capitalisation

Environnement fiscal de l’assurance vie individuelle

  • Principales dispositions fiscales
  • Enveloppes « fiscales » spécifiques
  • Spécificité fiscale des contrats et bons de capitalisation
  • Incidence des contrats d’assurance vie et IFI & Prélèvement forfaitaire unique (Flat Tax)

Clause bénéficiaire

  • Déterminer le bénéficiaire
  • Organiser la dévolution successorale
  • Analyser les conséquences civiles et fiscales
  • Rechercher le bénéficiaire

Assurance vie et démembrement

  • Démembrement de propriété
  • Souscription d’un contrat d’assurance vie ou de capitalisation en démembrement
  • Démembrement de la clause bénéficiaire

MODULE 2 :

Aspects financiers en assurance vie individuelle (1 jour)

Aspects techniques et financiers des produits d’épargne en UC

  • Produits (supports) financiers
  • Différents types de gestion
  • Mécanismes durant la vie du contrat
  • Fiscalité

Marchés boursiers et produits financiers

  • Construire sa stratégie boursière
  • Comprendre les mécanismes des marchés boursiers
  • Connaître les titres financiers et leur fonctionnement
  • Appréhender l’investissement en OPCVM

MODULE 3 :

Argumenter la vente de contrats d’assurance vie individuelle (AC013) Attentes de la clientèle Approche produit et approche globale Spécificités de la vente de contrats d’assurance vie individuelle

PACK RÉUSSITE

  • Journée de training obligatoire pour tous les candidats en vue de l’épreuve finale.
  • Epreuve de validation d’une journée composée d’un écrit et/ou oral devant un jury de professionnels et pédagogues.
  • La certification est obtenue à partir de 12/20 de moyenne générale.

Pédagogie

Simulations d’entretien vente conseil ; à partir de la presse professionnelle les stagiaires appréhendent les mécanismes boursiers

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