Formation - Comprendre la Gestion Privée

• Connaître tous les acteurs impliqués dans la Gestion Privée et leurs rôles
• Comprendre les principales techniques d'ingénierie patrimoniale
• Maîtriser les supports d'investissement et les principes de gestion sous mandat

Le cadre réglementaire : AMF et MIFID

Le marché de la Gestion Privée

• Les acteurs
• Les clients : aisés, riches et fortunés
• Sociétés de gestion et sociétés d'assurance
• Les Banques Privées : indépendantes / filiales
• Les métiers de la Banque Privée
• Conseil : CIF, Banquier Privé, Family Office
• Technicien : notaire, fiscaliste, avocat
• Financier : gérant de portefeuilles

Connaître le client : la clé de la Gestion Privée

• Identification du client
• Catégorisation du client
• Attentes du client
• Evaluations financière / patrimoniale

Etude de cas : quels services et produits proposer en fonction des clients ?

L'ingénierie patrimoniale

• Approche financière
• Optimiser le couple Risque / Rentabilité
• Types de gestion
• Revenus complémentaires
• Approche patrimoniale
• Transmission
• Valorisation
• Cession
• Approche fiscale
• Défiscalisation / Fonctionnement de l'impôt
• Impôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune Immobilière (édition IFU, relevé IFI)
• Investissement défiscalisant (FCPI, FIP, etc.)
• Défiscalisation immobilière
• Fiscalité des valeurs mobilières
• Approche juridique
• Principes et enjeux du droit de la famille
• Les cas particuliers (incapacité, montages, etc.)

Etude de cas : entrepreneur préparant la cession de sa société

La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client

• Offre produits
• SICAV, OPC, PEA, assurance-vie
• Titres de capital et de créances
• Diversification du portefeuille
• L'assurance de portefeuille

TP Excel : construction d'un portefeuille en fonction de différents profils d'investisseur

• La rémunération des gestions privées
• Frais de gestion
• Services payants

Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l'actualité

TP et cas pratiques multiples

Pratique sur Excel