Bärchen Formation

Formation - Comprendre la Gestion Privée

Par Bärchen Formation

Objectifs

  • Connaître tous les acteurs impliqués dans la Gestion Privée et leurs rôles
  • Comprendre les principales techniques d'ingénierie patrimoniale
  • Maîtriser les supports d'investissement et les principes de gestion sous mandat

Programme

Le cadre réglementaire : AMF et MIFID

Le marché de la Gestion Privée

  • Les acteurs
  • Les clients : aisés, riches et fortunés
  • Sociétés de gestion et sociétés d'assurance
  • Les Banques Privées : indépendantes / filiales
  • Les métiers de la Banque Privée
  • Conseil : CIF, Banquier Privé, Family Office
  • Technicien : notaire, fiscaliste, avocat
  • Financier : gérant de portefeuilles

Connaître le client : la clé de la Gestion Privée

  • Identification du client
  • Catégorisation du client
  • Attentes du client
  • Evaluations financière / patrimoniale

Etude de cas : quels services et produits proposer en fonction des clients ?

L'ingénierie patrimoniale

  • Approche financière
  • Optimiser le couple Risque / Rentabilité
  • Types de gestion
  • Revenus complémentaires
  • Approche patrimoniale
  • Transmission
  • Valorisation
  • Cession
  • Approche fiscale
  • Défiscalisation / Fonctionnement de l'impôt
  • Impôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune Immobilière (édition IFU, relevé IFI)
  • Investissement défiscalisant (FCPI, FIP, etc.)
  • Défiscalisation immobilière
  • Fiscalité des valeurs mobilières
  • Approche juridique
  • Principes et enjeux du droit de la famille
  • Les cas particuliers (incapacité, montages, etc.)

Etude de cas : entrepreneur préparant la cession de sa société

La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client

  • Offre produits
  • SICAV, OPC, PEA, assurance-vie
  • Titres de capital et de créances
  • Diversification du portefeuille
  • L'assurance de portefeuille

TP Excel : construction d'un portefeuille en fonction de différents profils d'investisseur

  • La rémunération des gestions privées
  • Frais de gestion
  • Services payants

Pédagogie

Interaction avec votre intervenant en rapport avec son expérience et l'actualité

TP et cas pratiques multiples

Pratique sur Excel