Groupe Revue Fiduciaire

Comprendre l’analyse bancaire d’une PME

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

  • Comprendre le regard d’un banquier dans le cadre d’un prêt CT ou LMT à une PME
  • Savoir calculer et interpréter à l’avance les ratios qu’utilisent les analystes bancaires
  • Connaître les éléments non financiers d’appréciation de votre entreprise
  • Apprécier les risques du point de vue bancaire et les informations à la disposition des banques

Programme

1. Introduction

  • L’objectif de l’analyse bancaire
  • Le regard du banquier sur le risque de l’entreprise cliente
  • Business plan et plan de financement

2. L’analyse des résultats et du bilan

  • Les soldes intermédiaires de gestion et leur

interprétation : ventes, marges, coûts, EBE, CAF, résultats ...

  • Les grandes équilibres du bilan et leur interprétation : capitaux propres corrigés, endettement corrigé, BFR, actif immobilisé, dividendes ...
  • Financement et éléments hors bilan
  • Différences et similarités entre les banques

CAS PRATIQUE :

  • Cas Martin - analyse des chiffres

3. Les éléments d’appréciation non financiers

  • Les gestionnaires et actionnaires de l’entreprise
  • Le secteur d’activité et son influence
  • Le marché et les concurrents
  • Le projet à financer
  • Garanties et cautions
  • Informations non comptables à la disposition des banques

CAS PRATIQUE :

  • Cas DUPONT - analyse des éléments qualitatifs

4. Synthèse et conclusions

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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