Ifpass

Composantes du patrimoine et méthodologie du bilan patrimoniale

Par Ifpass

Objectifs

  • Exploiter les informations juridiques, fiscales, économiques et budgétaires, pour analyser la situation du client.
  • Identifier les objectifs et les besoins du client.
  • Effectuer un diagnostic en identifiant des pistes d’amélioration.
  • Sélectionner et conseiller des solutions patrimoniales pertinentes, à partir de l’évaluation des besoins et des objectifs du client.
  • Présenter un bilan patrimonial comportant un état des lieux, un diagnostic et des préconisations sur des solutions patrimoniales et d’assurances (assurance vie, retraite, prévoyance décès et dommages corporels).
  • Appliquer la règlementation sur la distribution, propre aux contrats d’assurance vie, retraite, prévoyance et de complémentaire santé.

Programme

Détention du patrimoine dans le cadre du mariage

  • Identifier les différents régimes matrimoniaux
  • Définir le régime légal de la communauté des biens réduite aux acquêts
  • Définir les régimes matrimoniaux conventionnels
  • Comprendre les mécanismes juridiques de la modification du régime et ses conséquences

Détention du patrimoine hors cadre du mariage

  • Pacte Civil de Solidarité (PACS)
  • Union libre

Transmission du patrimoine par donation

  • Définir les principes juridiques des libéralités
  • Distinguer les donations notariées : - donation partage - donation en avancement de part successorale - donation hors part successorale
  • Distinguer les donations « à risque » : - don manuel - donation déguisée
  • Déterminer le régime fiscal des donations

Transmission du patrimoine par succession

  • Comprendre le mécanisme de la dévolution successorale légale
  • Définir la succession testamentaire
  • Comprendre les modes de règlement de la succession
  • Déterminer le régime fiscal des successions

Pédagogie

Pour chaque mécanisme juridique de transmission du patrimoine, le formateur analyse les conséquences fiscales sur le patrimoine et sur l’assurance vie.
Des exercices et des questions-réponses viennent consolider les différents thèmes abordés.

Formations de la même catégories (5)

Bärchen Formation
DCI – Le crédit immobilier : taux d’intérêt, comprendre et utiliserPar Bärchen Formation
  • Maîtriser les composantes d’un taux d’intérêt
  • Comprendre les raisons des fluctuations des taux d’intérêt
  • Connaître les calculs financiers élémentaires
  • Comprendre la logique d’actualisation
Bärchen Formation
Faire un bilan patrimonialPar Bärchen Formation
  • Identifier et recueillir les informations nécessaires à l'analyse d'une situation patrimoniale
  • Définir les objectifs de son client avec lui
  • Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine
Ifpass
CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINEPar Ifpass

En partenariat avec CGPC, le titre Conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Ses activités de Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur :

  • L’audit patrimonial d’un client
  • L’analyse de la situation patrimoniale
  • L’expertise en conseils de stratégie patrimoniale
  • Le suivi et développement de la clientèle
Bärchen Formation
DCI – Etude de cas patrimoniaux centrés sur l’immobilierPar Bärchen Formation
  • Acquérir une méthodologie d’analyse complète des situations patrimoniales
  • Passer à la pratique sur des cas réels
  • Mieux comprendre les montages patrimoniaux et l’impact de la DCI
CFPB
La gestion du patrimoine des personnes vulnérablesPar CFPB

Maîtriser le cadre légal entourant les personnes protégées et leur proposer des solutions adaptées.