Gereso

Bien gérer sa trésorerie au quotidien

Par Gereso

Objectifs

  • Mettre en oeuvre les techniques et principaux leviers permettant de réguler et d'améliorer la trésorerie au quotidien.
  • Élaborer un budget de trésorerie équilibré.
  • Choisir efficacement entre différents placements, arbitrer entre emprunts/placements et rentabilité/sécurité.
  • Anticiper des difficultés de trésorerie liées à une baisse de chiffre d'affaires/de marges ou des retards de paiement de certains clients.
  • Déterminer à tout moment la trésorerie "idéale".

Programme

Enjeux de la gestion de trésorerie

  • Rôle du gestionnaire de trésorerie
    • le quotidien du trésorier
    • les notions de "cash pooling" et de "banque pivot"
  • Aspects "trésorerie" dans le bilan
  • Gestion des comptes de liaison dans le cas de groupes
  • Détermination de la trésorerie idéale
    • Évaluer | Quiz sur la gestion de trésorerie

Conception du tableau de trésorerie, outil de suivi et de prévention

  • Méthode d'élaboration et principe des prévisions glissantes
  • Collecte des données
  • Techniques de régulation : reports d'échéances, escomptes de règlement
  • Passage du plan de trésorerie à court terme au plan de trésorerie à moyen terme
    • Appliquer | Étude de cas sur la base d'un tableau de trésorerie

Les techniques permettant de réguler la trésorerie à court terme

  • Escompte et loi Dailly, arbitrage "escompte/découvert"
  • Affacturage, crédit documentaire, assurance crédit, crédit spot
  • Gestion des dates de valeur
  • Facilités de caisse, crédit de campagne
  • Gérer la cotation au certain et à l'incertain ainsi que les contrats à terme
  • Gestion de la trésorerie au quotidien : erreurs d'équilibrage, sur et sous-financement
    • Appliquer | Cas pratique : réguler la trésorerie à court terme

Négociation des commissions et taux bancaires

  • Action sur la marge additionnelle au taux de base
  • Action sur les dates de valeur et le coût du service
  • Contrôle de la facturation bancaire
    • les jours de valeur, les commissions de mouvement...
    • le calcul des intérêts et du Taux Effectif Global (TEG)

Placement des excédents provisoires de trésorerie

  • Sicav monétaires, billets de trésorerie, certificats de dépôt
  • Comptes à terme, bons de caisse...
  • Arbitrage emprunts/placements et sécurité/rentabilité

Maîtrise du Besoin en Fonds de Roulement (BFR)

  • Mode de calcul du BFR exploitation et hors exploitation
  • Leviers d'optimisation de la trésorerie
  • Importance du suivi du crédit fournisseur pour parer les risques de défaillances : notion de score
  • Les 7 techniques permettant d'agir sur l'encours client, les normes de la Loi de Modernisation de l'Économie (LME)
  • Tableau de bord financier permettant le suivi des composantes "exploitation"
  • Suivi du BFR normatif et de la variation du BFR en phase de développement
    • Appliquer | Étude d'un cas d'entreprise

Pédagogie

  • Une approche pratique des différentes modalités et opportunités de gestion de la trésorerie, se focalisant sur le "quotidien" du trésorier
  • Une formation alliant les aspects techniques et stratégiques de la trésorerie
  • Dans votre Espace Web : support et ressources pédagogiques, documents administratifs, questionnaire de satisfaction à chaud et à froid LearnEval, évaluation des acquis de la formation et réponses à vos questions post-formation

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  • Mesurer les chances de recouvrement potentiel d’une créance
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  • comprendre comment passer d'un projet financier (créer de la valeur) à un projet opérationnel transversal (les moyens d'action pour optimiser le BFR)
  • identifier les facteurs clés de succès de ce type de projet
  • piloter le BFR et le cash après les avoir optimisés
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  • Comprendre les méthodes et technologies principalement utilisées par les fintechs.
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« L'argent, le nerf de la guerre »… surtout pour les entreprises ! En effet, disposer d'une trésorerie saine et gérer aux mieux ses liquidités, cela constitue un avantage compétitif indéniable, et une source de revenus appréciable ! Pour remplir au quotidien cette mission de gestion et de pilotage de la trésorerie, les maîtres-mots sont « organisation » et « précision » : afin de prévoir au mieux les encaissements et décaissements, arbitrer judicieusement entre rentabilité et sécurité des placements, contrôler la facturation… Pour parfaire vos compétences et devenir expert(e) en gestion de trésorerie, à la fois sur le plan de la théorie comptable (maîtrise des concepts de Besoin en fonds de roulement, Fonds de roulement, Capacité d'autofinancement, tableau de trésorerie, « cash pooling », banque « pivot », loi Dailly…) et les aspects réellement opérationnelles de la gestion de trésorerie, notamment pour optimiser sa trésorerie à court terme (reports d'échéance, escomptes de règlement, négociation des commissions et taux bancaires, placement des excédents provisoires de trésorerie), rendez-vous pour cette formation « Gérer sa trésorerie » animée par un consultant expert en gestion financière.