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BACHELOR Assurance et gestion de patrimoine - Formation continue

Par Ifpass

Objectifs

Ce Bachelor forme au métier de conseiller en gestion de patrimoine auprès d’une clientèle privée.
Les candidats obtiennent le titre Conseiller en gestion de patrimoine et assurance (inscrit au répertoire national des certifications professionnelles, niveau 6).

  • Connaître et maîtriser les techniques du patrimoine
  • Connaître et identifier les éléments liés à l'environnement familial, juridique et financier des ménages
  • Être capable de proposer des solutions cohérentes
  • Être capable de réaliser un bilan patrimonial

Il permet d’exercer des activités :

  • commerciales (développement, communication et négociation)
  • stratégiques
  • et d’expertises en matière de solutions patrimoniales (expertises économique, juridique, fiscale et financière)

Programme

Unité 1 : Fondamentaux de l'assurance

  • Opération d'assurance
    • a. Eléments techniques de l'opération d'assurance
    • b. Divers modes de distribution des contrats d'assurance
    • c. Contrat d'assurance
    • d. Classification des assurances
  • Assurances de personnes
    • a. Assurances non-vie / Assurances vie
    • b. Contrats santé / GAV / dépendance / décès / vie
    • c. Divers contrats de prévoyance
  • Conseil au client sur l'assurance des risques de masse
    • a. Obligation d'assurance
    • b. Principales garanties du contrat d'assurance auto / habitation /
    • c. Différents besoins de prévoyance / vie et réponses des assureurs

Unité 2 : Expertise patrimoniale

  • Gestion patrimoniale : métiers, marchés et intervenants
    • a. Segmentation de la clientèle et les problématiques
    • b. Intervenants
    • c. Typologies des marchés
    • d. L’approche globale du client /le bilan patrimonial
  • Environnement fiscal du client
    • a. Revenus des valeurs mobilières
    • b. Calcul IR – IFI
    • c. Plafonnement des niches fiscales
  • Environnement juridique du client
    • a. Droit des personnes et de la famille & PACS
    • b. Régimes matrimoniaux
    • c. Succession
    • d. Protection du conjoint survivant
    • e. Fiscalité des successions et de l'assurance vie en cas de décès
    • f. SCI
    • g. Démembrement de propriété
  • Protection sociale, assurances individuelles et collectives
    • a. Protection sociale en France
    • b. Solutions patrimoniales
  • Stratégie patrimoniale et politique de placements
    • a. Placements bancaires
    • b. Valeurs mobilières
    • c. Fonds en euros et unités de compte de l'assurance vie
    • d. Différents placements immobiliers
    • e. Outils de défiscalisation
  • Stratégie patrimoniale, opérations de banque et services de placement
    • a. Crédits
    • b. Techniques et pratiques de la gestion privée
  • Statuts et fiscalité du chef d’entreprise
    • a. Statuts du chef d'entreprises et les sociétés civiles et commerciales
    • b. Fiscalité du chef d'entreprise
    • c. Transmission d'entreprise
  • Ethique de la gestion de patrimoine et devoir de conseil
    • a. Réglementation des activités et devoir de conseil
    • b. Bases d'éthique et de déontologie
    • c. LCB/FT
    • d. Recommandation et les sanctions de l'ACPR
    • e. Veille juridique fiscale et réglementaire
  • 9. Techniques de négociation en gestion de patrimoine
    • a. Entrainement à l'épreuve finale
  • 10. Méthodologie et étude de cas patrimoniale en vue de l’épreuve finale
    • a. Entretien spécialisé
    • b. Actions de fidélisation

Unité 3 : Relation client - communication et négociation

  • Efficacité comportementale
    • a. Repères sur les ressources personnelles
    • b. Fondement de la connaissance de soi
    • c. Repères sur les qualités à développer dans la relation commerciale
    • d. Repères sur les enjeux psychologiques
  • Relation client
    • a. Connaissance du client
    • b. Dynamique de la confiance
    • c. Préparation à l'entretien
    • d. Techniques de questionnement
  • Négociation
    • a. Stratégies
    • b. Arguments
    • c. Démarche de traitement des objections et des désaccords

Unité 4 : Anglais professionnel et des assurances

  • Anglais des assurances
    • a. Principes fondamentaux
    • b. Gestion de patrimoine en anglais
  • Anglais des affaires
    • a. Expressions-types en anglais pour les réunions
    • b. Méthodes de reformulation en deux langues
  • TOEIC
    • a. Méthode de préparation
    • b. Gestion du temps

Unité 5 : Projet tuteuré

  • Conduite de projet

Savoir rédiger un rapport écrit du projet tuteuré collectif

Pédagogie

  • Une formation alliant techniques d’assurance et digital.
  • Une formation adaptée aux mutations du secteur
  • Une formation professionnalisante
  • Consolidation et mise à jour des fondamentaux techniques et fiscaux
  • Acquisition de compétences de stratégie patrimoniale, en immobilier et en IOBSP

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