Groupe Revue Fiduciaire

Assurance-vie: réactivez vos basiques

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

Être au fait de l’actualité du moment en matière d’assurance-vie et réactualiser ses basiques pour conseiller au mieux sa clientèle

Programme

1. Actualité fiscale de l’assurance-vie

  • Nouveautés fiscales de la loi de finances rectificative
  • Clause bénéficiaire démembrée
  • Conséquences fiscales de la concomitance des décès de l’assuré et du bénéficiaire
  • Incidences fiscales du mécanisme de la représentation et de l’article 757 B du CGI
  • I'ISF : incidences des clauses d’indisponibilité de la valeur de rachat, de l’acceptation bénéficiaire

2. Actualité juridique de l’assurance-vie

  • Assurance-vie et régime de communauté : état des lieux et solutions
  • Droits des héritiers du bénéficiaire
  • Insaisissabilité du contrat d’assurance-vie

3. Zones à risque

  • Requalification en donation indirecte
  • Primes manifestement exagérées

4. Prélèvements sociaux

  • Droits de mutation : les prélèvements sociaux sur les capitaux-décès des contrats en unités de compte
  • IR : nouvelles modalités de prise en compte des prélèvements sociaux

CAS PRATIQUE :

  • Illustrations concrètes des impacts concrets de l’actualité en matière d’assurance-vie et présentation solutions alternatives

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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