Groupe Revue Fiduciaire

Approche patrimoniale globale - Les placements bancaires, financiers et l’assurance-vie

Par Groupe Revue Fiduciaire

Objectifs

Maîtriser les aspects fiscaux des placements financiers pour être à même de délivrer un conseil avisé à son client

Programme

1. Les placements bancaires à court, moyen et long terme

  • Comprendre les caractéristiques des produits pour mieux les conseillers :
  • Rendement
  • Risque
  • Disponibilité
  • Sortie en capital ou en rente
  • Fiscalité des revenus et plus-values en fonction des produits : analyse comparative :
  • Déclaration des revenus:
  • Champ d’application du prélèvement libératoire
  • Les paramètres à prendre en compte avant d’opter

2. L'assurance-vie

  • Caractéristiques juridiques du contrat d’assurance-vie
  • Les différents supports d'investissement
  • Retour sur la jurisprudence récente
  • Fiscalité des revenus et des plus-values
  • Fiscalité en matière de transmissionC

3. Les placements financiers

  • Fonctionnement des marchés boursiers
  • Caractéristiques des produits : actions, obligations, OPCVM, warrants, stock-options

CAS PRATIQUE :

  • Études de cas à la fin de chaque module

Pédagogie

  • Alternance d’éléments techniques et de cas pratiques
  • Quiz, remise d’un support complet à l’issue de la formation

Moyens d'évaluation :

  • Questionnaire d’évaluation
  • QCM de validation des connaissances acquises

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