Lemon skills

Anticiper et optimiser sa retraite financière en distanciel

Par Lemon skills

Objectifs

  • Identifier les dispositifs en vigueur
  • Déterminer les différentes validations pour la retraite
  • Maîtriser les méthodes de calcul des pensions
  • Optimiser ses revenus en fonction de la date de départ
  • Etre en capacité d'effectuer ses démarches administratives
  • Augmenter ses ressources en retraite

Programme

Le système de retraite français

Comprendre l'information délivrée par les caisses de retraite

  • Le RIS (Relevé individuel de situation)
  • L'EIG (Estimation Indicative Globale)

Exercices : savoir lire l'EIG et détecter les erreurs

Les différentes possibilités du départ à la retraite

  • Le départ avant 60 ans (carrière longue)
  • Le départ anticipé à partir de 60 ans
  • Le départ à l'âge légal
  • Le départ à taux plein

Exercice : déterminer sa date de départ idéale

La retraite du régime général

  • L'acquisition d'un trimestre cotisé ou validé
  • Le calcul du montant de la retraite de base
  • Les majorations pour enfants (élevés, à charge...)
  • Le rachat de trimestres pour études supérieures ou années incomplètes
  • La décote
  • La surcote

Exercice : calculer le montant de sa retraite de base

La retraite complémentaire

  • L'attribution des points Arrco et Agirc
  • La majoration pour les enfants
  • La décote

Exercice : calculer le montant de sa retraite complémentaire

Faire valoir ses droits à la retraite

  • Modalités de départ de l'Entreprise : départ ou mise à la retraite
  • A quel moment faire ses demandes
  • A qui s'adresser
  • Le paiement des retraites
  • Les cotisations sociales sur les retraites

Exercice : Calculer le montant net de ses revenus en fonction de sa situation

Comment optimiser les revenus à la retraite

  • La retraite progressive
  • Le cumul Emploi / Retraite

Exercice : réaliser une étude pour déterminer l'intérêt du cumul emploi/retraite

Pédagogie

  • Démonstrations
  • Etude de cas et simulations en fonction de la situation des participants

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  • Réfléchir à la fiscalité
  • Constituer son dossier personnel
  • Construire son projet de vie et mettre en place un plan d’actions réaliste
  • Apprendre à établir de nouveaux liens avec l'entreprise, en famille, réfléchir à de nouvelles règles de vie, construire des projets d'activités, prévoir d'entretenir sa santé et sa mémoire
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Se familiariser avec l’ensemble des questions relatives à la retraite et envisager les meilleurs moyens de réussir cette délicate transitionSe projeter dans l’avenir et envisager la retraite de façon sereineDévelopper une attitude positive face à la retraite et apporter les connaissances nécessaires pour faciliter ce passage vers une nouvelle étape de vie